Skip to main content

Реальный заливщик провёл с банками ЕВРОРАСЧЕТ

Небольшой московский банк "Еврорасчет", лицензия которого была отозвана накануне Нового года, оказался замешан в скандале, связанном с заливами денежных средств на счета картонных дропов со счетов ряда организаций сразу в нескольких российских банках. После этого ЦБ зафиксировал крупную недостачу наличных средств в кассе самого банка. В афере могли принять участие работники "Еврорасчета", считают эксперты. 

Отзыву лицензии у банка "Еврорасчет" предшествовало беспрецедентное скачивание денег с банковских счетов, от которого пострадали клиенты по меньшей мере восьми российских банков. Об этом сообщил источник в банковских кругах. Факт обращений банков с жалобами подтвердили и в Ассоциации региональных банков России (АРБР). 


залив денег на счет или карту


По данным источников, с 15 по 21 декабря 2011 года с расчетных счетов нескольких организаций в ряде банков (среди которых "Уралсиб" и Бинбанк) были списаны средства на сумму 10 млн руб. Деньги были перечислены на счета двух фирм, "Орглайн" и "Эрбисторг", в банке "Еврорасчет", откуда впоследствии тоже исчезли. Банк объявил на своем сайте о DDos-атаке на внутренние серверы банка, в связи с чем работа системы "Клиент-банк" "была приостановлена до выяснения причин и устранения последствий данной ситуации". 

Однако выяснить причины и устранить последствия банку не удалось — 27 декабря 2011 года у него была отозвана лицензия. По данным ЦБ, в банке была выявлена "крупная недостача наличных денежных средств в кассе, что привело к существенному падению размера собственных средств банка и нарушению значений обязательных нормативов". 

Временная администрация, назначенная в банк, комментировать ситуацию без согласования с ЦБ отказалась. 

Представители банков, пострадавших в ходе операции, подтвердили произошедшее скачивание денег со счетов, однако комментируют этот момент неохотно. В "Уралсибе" от комментариев отказались. "В декабре 2011 года в банк поступило поручение, подтвержденное электронно-цифровой подписью клиента, на перевод денежных средств на счет в банке "Еврорасчет", — сообщили в Бинбанке. — В тот же день от клиента поступило заявление о несанкционированности скачивания денежных средств, по факту которого Бинбанк начал расследование. В результате были выявлены действия по скачиванию денег на стороне клиента. Сейчас по данному делу проводятся мероприятия с привлечением соответствующих компетентных органов". 



Нелегальное скачивание денег со счетов — распространенная "болезнь" банков, замечает глава АРБР Олег Иванов. 

По оценке компании Group-IB, объем российского рынка заливов денег и обнала составил в 2010 году $1,3 млрд. Вместе с тем последний случай уникален попыткой скачать деньги со счетов компаний сразу в нескольких банках одновременно, отмечает эксперт. При этом почти сразу после обнальных действий ЦБ фиксирует крупную недостачу наличных средств в кассе самого банка, приведшую к отзыву лицензии. "Такая ситуация наводит на мысль о причастности сотрудников банка к данной схеме перекачки денег", — резюмирует Иванов.

Popular posts from this blog

Почему инженеры электросвязи становятся продажниками

Давно предупреждал инженеров электросвязи - если вы не развиваетесь, то рано или поздно превратитесь либо в дворника, либо в ассенизатора. О чем не предупреждал, каюсь, - так это о том, что локальный апокалипсис наступит прямо сейчас. Взять, например, сетевых инженеров  Ростелекома, которые бодро так искали, кого ещё подключить к интернету последние пару недель в Сочи и в Адлере. Скажете, инженеров заставляют работать продажниками - произвол и несправедливость? Лично я в этом совершенно не уверен. Чтобы было сразу понятно, о чем речь, готов проиллюстрировать свою мысль как работодатель. Мы ведь имеем здесь потенциальный конфликт в отношениях между работником и Ростелекомом , верно? И пока возмущенная общественность твердо стоит на стороне работника, предлагаю посмотреть чуть шире — не со стороны работодателя даже, а так, сбоку. Давайте возьмем, например, меня — типичного работодателя. Так случилось, что на меня работает некоторое количество весьма лояльных и толковых людей, ч

Минфин хочет начать скупать валюту для пополнения резервного фонда

О планах по пополнению Фонда национального благосостояния более, чем на 518 млрд рублей в период с 9 ноября по 6 декабря заявило Министерство финансов РФ. По заявке Минфина ЦБ РФ будет ежедневно скупать валюты почти на 26 млрд рублей. Это почти в два раза больше, чем в октябре. В общей сумме планируется скупить 7,2 млрд долларов. Это максимальная цифра за все годы действия бюджетного правила, в соответствии с которым доходы от нефти при цене выше 43 долларов за баррель направляются в резервы, а не на развитие экономики. Предыдущий рекорд был поставлен в мае 2018, когда регулятор скупил для Минфина 6 млрд долларов. Несмотря на сложную ситуацию в экономике и проблемы, вызванные пандемией, власть продолжает наращивать резервы. В целом планируется скупить валюты на 518 млрд рублей. Сюда входят почти 410 млрд рублей, которые будут получены от продажи нефти, а также 108 млрд от ее экспорта в октябре. В соответствии с бюджетным правилом, федеральный бюджет верстается исходя из цены на нефть в

Обнал белого пластика или как работают дроповоды

Сбербанк снял неплохой фильм про работу нальщиков и дропов Называется " Карточные фокусы ", которые судя по рассказанному могут обогатить кого угодно практически за один месяц занятия этим бизнесом. В обнальных схемах как правило участвуют несколько лиц, это так называемый заливщик (ботовод), дроповод - человек работающий с дропами (денежными мулами) и сами дропы, которые непосредственно совершают подходы к банкоматам и делают обнал. На самом деле все здравые украинские банки уже внедрили антискимминговые мероприятия, если как показано в кино попытаться установить скиммер, то потенциальных желающих обналичить чужие банковские карты быстро примут. Однако, есть и другие варианты работы в обнале, например, установка 3G маршрутизатора в отделении банка, или же разведение банковских ботов в через интернет, которые будут лить на карты дропов автозаливами.

Как работает банк со своими корреспондентами по SWIFT

Итак, наш банк имеет открытые корреспондентские счета в США (CITIBANK N.A. NEW YORK), в Европе (VTB BANK DEUTSCHLAND AG), в России (Промсвязьбанк Москва и Собинбанк Москва). Соответственно, все расследования по платежам происходят через эти банки согласно  установленным корреспондентским отношениям с использованием соответствующих форматов SWIFT MT-195/295, MT-196/296, MT-199/299 и MT-192/292 Кроме прямых корреспондентских отношений с банками, нашим банком установлены отношения и с другими финансовыми организациями через процедуру обмена ключами, что даёт возможность использовать SWIFT-форматы МТ-195, МТ-196 и МТ-199 для проведения процедуры расследования по стандартным платежам и платежам с покрытием: - DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS USA - COMMERZBANK AG Germany - CITIBANK N.A. London - CITIBANK N.A. Brussels - BANQUE DE COMMERCE ET DE PLACEMENTS S.A. Geneva - NORVIK BANKA JSC  LV - ABLV BANK AS  LV В среднем процедура расследования занимает от 3 до 14 дней (е

М9 - точка обмена трафиком • Московский INTERNET EXCHANGE • MSK-XI

Вот так всё начиналось Изначально был всего один провайдер - Релком. Не было конкурентов - не было проблем. Рунет еще делал свои первые шаги, и все русскоязычные ресурсы были сосредоточены в одном месте. Позже Релком развалился на Релком и Демос, стали появляться другие провайдеры. Рунет тем временем подрос и... распался на множество отдельных сетей-сегментов, контролируемых разными провайдерами. Разумеется, конечные пользователи имели доступ ко всем ресурсам рунета, но прямого взаимодействия между провайдерами не было. Поэтому трафик шел с сервера одного провайдера по огромной петле через Америку, потом Германию, и только потом возвращался на сервер другого провайдера. Имела место неоправданная потеря и в скорости, и в деньгах. Пока трафик был незначительным, это мало кого волновало, но интернет бурно развивался, трафик по рунету стремительно увеличивался, и в один прекрасный день крупные провайдеры Москвы (по сути, Демос и Релком) сели друг напротив друга и решили, что им надо нал

Кому нужны дропы?

в этом видео хорошо показана жизнь одного современного человека, который начал налить белый пластик полезно посмотреть начинающим дропам - как вести себя со своим дроповодом , и что нужно рассказывать в полиции, в случае если вы туда попали