Skip to main content

Реальный заливщик провёл с банками ЕВРОРАСЧЕТ

Небольшой московский банк "Еврорасчет", лицензия которого была отозвана накануне Нового года, оказался замешан в скандале, связанном с заливами денежных средств на счета картонных дропов со счетов ряда организаций сразу в нескольких российских банках. После этого ЦБ зафиксировал крупную недостачу наличных средств в кассе самого банка. В афере могли принять участие работники "Еврорасчета", считают эксперты. 

Отзыву лицензии у банка "Еврорасчет" предшествовало беспрецедентное скачивание денег с банковских счетов, от которого пострадали клиенты по меньшей мере восьми российских банков. Об этом сообщил источник в банковских кругах. Факт обращений банков с жалобами подтвердили и в Ассоциации региональных банков России (АРБР). 


залив денег на счет или карту


По данным источников, с 15 по 21 декабря 2011 года с расчетных счетов нескольких организаций в ряде банков (среди которых "Уралсиб" и Бинбанк) были списаны средства на сумму 10 млн руб. Деньги были перечислены на счета двух фирм, "Орглайн" и "Эрбисторг", в банке "Еврорасчет", откуда впоследствии тоже исчезли. Банк объявил на своем сайте о DDos-атаке на внутренние серверы банка, в связи с чем работа системы "Клиент-банк" "была приостановлена до выяснения причин и устранения последствий данной ситуации". 

Однако выяснить причины и устранить последствия банку не удалось — 27 декабря 2011 года у него была отозвана лицензия. По данным ЦБ, в банке была выявлена "крупная недостача наличных денежных средств в кассе, что привело к существенному падению размера собственных средств банка и нарушению значений обязательных нормативов". 

Временная администрация, назначенная в банк, комментировать ситуацию без согласования с ЦБ отказалась. 

Представители банков, пострадавших в ходе операции, подтвердили произошедшее скачивание денег со счетов, однако комментируют этот момент неохотно. В "Уралсибе" от комментариев отказались. "В декабре 2011 года в банк поступило поручение, подтвержденное электронно-цифровой подписью клиента, на перевод денежных средств на счет в банке "Еврорасчет", — сообщили в Бинбанке. — В тот же день от клиента поступило заявление о несанкционированности скачивания денежных средств, по факту которого Бинбанк начал расследование. В результате были выявлены действия по скачиванию денег на стороне клиента. Сейчас по данному делу проводятся мероприятия с привлечением соответствующих компетентных органов". 



Нелегальное скачивание денег со счетов — распространенная "болезнь" банков, замечает глава АРБР Олег Иванов. 

По оценке компании Group-IB, объем российского рынка заливов денег и обнала составил в 2010 году $1,3 млрд. Вместе с тем последний случай уникален попыткой скачать деньги со счетов компаний сразу в нескольких банках одновременно, отмечает эксперт. При этом почти сразу после обнальных действий ЦБ фиксирует крупную недостачу наличных средств в кассе самого банка, приведшую к отзыву лицензии. "Такая ситуация наводит на мысль о причастности сотрудников банка к данной схеме перекачки денег", — резюмирует Иванов.

Popular posts from this blog

Как найти заливщика на карту

Своего первого реального заливщика, который показал мне как можно скачать деньги в интернет с банковских счетов, я нашел случайно, когда еще трудился в Укртелекоме сменным инженером немного подрабатывая продавая трафик налево, но потом этот человек отошел от дел в связи со слишком уж скользкой ситуацией в данной сфере, и я решил поискать партнера на форумах, разместив рекламу на трёх электронных досках объявлений. Честно говоря поначалу даже был готов сразу закинуть 500 000 гривен в Гарант, но потом призадумался, а стоит ли?


Ко мне начал обращаться народ обращается разных категорий

1. Дебильная школота, которая что-то любит повтирать про свою серьезность и просит закинуть 10 000 USD им на Вебмани в качестве аванса 
2. Реальные мэны, которые льют сразу большую сумму по SWIFT без разговоров про гарантии и прочую шнягу, но после того, как им отдаёшь нал, они сразу пропадают, суть данных действий я так и не понял. зачем пропадать, если всё прошло гладко? 3. Мутные личности, берущие реквизиты …

Сналить деньги из банкомата можно набором кода

Каспер и его охотники за призраками в доспехах не так давно обнаружили изъян в защите банкоматов, с помощью которого дроповоды могут снимать крупные суммы денег вообще без карты.

Cлужбы безопасности некоторых крупных банков в странах Европы, Латинской Америки и Азии, в которых дроповоды уже пытались воспользоваться выявленным изъяном начали собственное внутреннее расследование.



Специалисты выяснили, что снять в банкомате наличные можно после введения некоторой комбинации цифр на панели, после чего неразводной дроп может за один подход к банкомату получить 40 банкнот. Кредитная или дебетовая карта при этом вообще не требуется.



Перед тем, как снять таким образом наличные, дроповоду требуется прогрузить в банкомат компьютерный вирус с загрузочного компакт-диска, для этого необходим доступ к внутренним компонентам банкомата. Как дроповодам удается получать этот доступ, специалисты банка пока ещё не пояснили.

Взломщик банкоматов "Тюпкин"

После установки троянской программы в банк…

Залив на карту без предоплаты по SWIFT или SEPA

В последнее время наблюдается такая ситуация, что нальщиков и дропов на рынке много, а адекватных заливщиков, можно сказать, совсем нет.


Например, один мой хороший знакомый, имеющий свой собственный офшор, работает с заливщиками на условиях партнерства, предоставляя им трафик и взамен получая 20% от поведенных транзакций на свой счет в офшорном банке. Мне он рассказал по большому секрету, как такое ему удается, а начинал он как и все с малого - продажи дебетовых карт и игре на рынке FOREX.

Просто так искать Заливщиков на различных форумах, посвящённых обналу и отмыванию денег - достаточно муторное и нудное занятие, потому как после общения с десятым по счету заливщиком, начинаешь понимать, что просто так на карты и счета никто лить не будет.

Однако моему другу попался один довольно интересный вариант - Заливщик предложил сделать перевод в размере 375 000 EUR по SEPA в день предоставления готового к работе счета и активной системы Multihomed AS.



Остальные предложения были более мутные …

Black Hat SEO или бот для скликивания контекстной рекламы

На днях мне стало интересно, а каким образом с точки зрения «черных» методов SEO могут быть использованы хакерские программы – например, путем генерации трафика для заинтересованных ресурсов или скликивания контекстной рекламы AdWords или Яндекс.Директ
Понятно, что увеличение числа посетителей на сайте интернет-магазина или компании, занимающейся недвижимостью, вероятнее всего положительно скажется на их доходах. Поэтому разработка подобного типа программ — вполне себе обыденное дело, и появились такие программы уже давно. По большей части таких ботов можно разделить на два класса — это различного рода Adware, которое распространяется вместе с популярными программами, или трояны, которые осуществляют более серьезную модификацию системы.  Win32/Patched.P Давай для начала рассмотрим достаточно экзотический, но от этого не менее интересный способ подмены результатов поиска в популярных поисковых сервисах Яндекс и Google, который был реализован в троянской программе Win32/Patched.P (ESET)…

Банковский троян CarberP теперь в открытом доступе

Исходники известного банковского трояна Carberp утекли в открытый доступ и теперь его может скачать с торрентов любой желающий и это при том, что ещё месяц назад они были выставлены на продажу за $50 000. Может быть, как и в случае с Zeus, кто-нибудь еще успеет продать исходники Carberp какому-нибудь неосведомленному покупателю. В случае с Zeus подобные истории тогда немало повеселили народ на форумах в первые дни после утечки. Исходные коды Carberp в RAR-архиве размером 1,88 ГБ сейчас легко находятся Google'ом, в распакованном виде проект содержит около 5 ГБ файлов, в том числе: Исходный текст буткита, km драйверов и всего что работает в kmБилдер дропперовПлагиныВеб-инжектыLPE эксплойты По оценке специалистов антивирусной компании ESET, в архиве есть «огромное количество другой полной и необходимой информации, чтобы начать свой собственный проект по разработке вредоносного кода». Впечатляет список по семействам вредоносных программ, код которых представлен в архиве с Carberp: Ursn…

Сналить деньги из любого банкомата можно за 15 минут при помощи сервисных кодов

Мы решили проверить уровень безопасности современных банкоматов. Для этого тщательно изучили 26 моделей банкоматов крупнейших производителей, таких как NCR, Diebold Nixdorf или GRGBanking.


В итоге выяснилось, что практически все устройства уязвимы перед теми или иными локальными или сетевыми атаками, а уровень защиты, пожалуй, лучше всего характеризует известный термин «театр безопасности». Дело в том, что 85% изученных машин оказалось возможно скомпрометировать в течение 15 минут.

Вот только некоторые выводы и цифры, приведенные в нашем отчете:


15 из 26 банкоматов по-прежнему работают под управлением Windows XP;22 машины уязвимы перед сетевым спуфингом, то есть нарушитель может локально подключиться к устройству через LAN и осуществлять выдачу наличных денег как ему вздумается. Причем для реализации такой атаки понадобится всего 15 минут;18 устройств уязвимы перед атаками типа black box, то есть подключив к банкомату специальное устройство, управляющее работой диспенсера, нарушитель м…