Skip to main content

Как найти заливщика в Украине на карточные и счета?

Сегодняшняя экономика Украины смертельно больна. Для того, чтобы работать в «белую», нужно иметь ОЧЕНЬ прибыльный бизнес с минимальными затратами.

Либо отмывать прибыли при помощи офшоров и возврата НДС. Либо иметь возможность его компенсировать, не работая на экспорт. Или, еще несколько схем – через розницу, но, это для тех, кто может. Остальным, для того, чтобы выжить, и платить более или менее нормальную заработную плату, нужно этот самый НДС куда-то девать, дописывая расходы.

дропы и дроповоды в Украине

Система построенная во второй половине 90-х стариком Козлодоевым, любителем капусты и украинского язiка и его фондом «Профессионал», не только не рухнула, но успешно простояла почти до середины второго десятилетия, многократно мутируя и модернизируясь. Крышевали этот бизнес все понемногу – и прокуратура, и налоговая, и СБУ, и кое-где, даже доблестная «милиция». Если вначале тарифы на «помывку» были божеские и составляли 3-5%, то в середине 2010-го всех участников процесса собрали в одном месте и строго-настрого предупредили, что крыша у всех теперь одна. И тарифы поднимаются в 2-3 раза. Без вариантов. То есть на выходе – от 9 до 12% комиссии от суммы. Почти на пределе, если заплатить нормальный НДС, но, все-таки, гораздо меньше, если заплатить еще и налоги на зарплату.

Тех, кто пытался поработать «налево» быстро вычислили и поставили на место. Схемы с векселями, успешно отработанные в конце 90-х, грамотные крышеватели тоже перекрыли. Поэтому хочешь – не хочешь, а всем «прачечным» пришлось работать под крышей минсдоха. Зато  с оформлением никогда проблем не было.

Адреса таких фирм передавались из уст в уста, функционировали, особо не скрываясь, миллионы гривен возились мешками и рюкзаками, охрана была из «своих», система работала как часы.

Предпринимателей, в целом, ситуация тоже устраивала, т.к. во время проверок оборот по этим фирмам никто «не замечал». Введение реестров налоговых накладных позволяло проконтролировать процесс с двух сторон – не «крысят» ли денежку помывщики.
В целом, наемные работники тоже не возмущались, когда получали деньги по ведомости и в конверте, потому что всем понятно, что в этой системе если не подшустришь – не проживешь.
И вот настало 21 февраля 2014-го года. Система обнала без хозяина остановилась. Вместе с ней рухнула и система наличных платежей, во многих местах стали задерживать зарплаты. Кто-то, правда, заработал, на свой страх и риск, многие просто затаились, надеясь «договориться», как обычно, ведь в остальных местах должности вполне успешно покупаются, значит с новыми хозяевами все будет отлично.

Что же делать в этой ситуации? Думаю, нужно принять волевое решение о смене системы налогообложения и устранения этой коррупционной схемы, которая позволила бы нормально выплачивать заработную плату, не кормя цепочку "прачечных" и их хозяев и не разоряя предприятия до трусов. Хотел бы услышать аргументированные ответы.

Но  то, что отрыжка Азарова должна быть уничтожена – не подлежит никакому сомнению.

Popular posts from this blog

Сналить деньги из банкомата можно набором кода

Каспер и его охотники за призраками в доспехах не так давно обнаружили изъян в защите банкоматов, с помощью которого дроповоды могут снимать крупные суммы денег вообще без карты.

Cлужбы безопасности некоторых крупных банков в странах Европы, Латинской Америки и Азии, в которых дроповоды уже пытались воспользоваться выявленным изъяном начали собственное внутреннее расследование.



Специалисты выяснили, что снять в банкомате наличные можно после введения некоторой комбинации цифр на панели, после чего неразводной дроп может за один подход к банкомату получить 40 банкнот. Кредитная или дебетовая карта при этом вообще не требуется.



Перед тем, как снять таким образом наличные, дроповоду требуется прогрузить в банкомат компьютерный вирус с загрузочного компакт-диска, для этого необходим доступ к внутренним компонентам банкомата. Как дроповодам удается получать этот доступ, специалисты банка пока ещё не пояснили.

Взломщик банкоматов "Тюпкин"

После установки троянской программы в банк…

Новые онлайн-игры с выводом денег

Одним из видов получения стабильного сетевого дохода является заработок в он-лайн играх, с выводом денег через электронные платежные системы, такие как Яндекс.Деньги или Webmoney или через любые другие электронные платёжные системы. Причем, способов заработать на играх в интернете существует несколько, и зарабатывать таким образом можно довольно внушительные суммы.




Как правильно играть на деньги в онлайн играх
1. Играть самому, без каких-либо денежных вложений в игру. Такой способ заработка занимает довольно много времени, а доход приносит весьма скромный. К тому же, в некоторых онлайн играх с выводом средств зарабатывать подобным способом просто невозможно, так как игры с возможностью заработать могут являться инвестиционными проектами (финансовыми онлайн играми), которые требуют обязательных минимальных вложений.


2. Играть самому, вкладывая деньги с банковской карты. Наверное, это самый оптимальный способ заработка реальных денег в онлайн играх. Сумма дохода здесь зависит от того, ско…

Залив на карту без предоплаты по SWIFT или SEPA

В последнее время наблюдается такая ситуация, что нальщиков и дропов на рынке много, а адекватных заливщиков, можно сказать, совсем нет.


Например, один мой хороший знакомый, имеющий свой собственный офшор, работает с заливщиками на условиях партнерства, предоставляя им трафик и взамен получая 20% от поведенных транзакций на свой счет в офшорном банке. Мне он рассказал по большому секрету, как такое ему удается, а начинал он как и все с малого - продажи дебетовых карт и игре на рынке FOREX.

Просто так искать Заливщиков на различных форумах, посвящённых обналу и отмыванию денег - достаточно муторное и нудное занятие, потому как после общения с десятым по счету заливщиком, начинаешь понимать, что просто так на карты и счета никто лить не будет.

Однако моему другу попался один довольно интересный вариант - Заливщик предложил сделать перевод в размере 375 000 EUR по SEPA в день предоставления готового к работе счета и активной системы Multihomed AS.



Остальные предложения были более мутные …

Black Hat SEO или бот для скликивания контекстной рекламы

На днях мне стало интересно, а каким образом с точки зрения «черных» методов SEO могут быть использованы хакерские программы – например, путем генерации трафика для заинтересованных ресурсов или скликивания контекстной рекламы AdWords или Яндекс.Директ
Понятно, что увеличение числа посетителей на сайте интернет-магазина или компании, занимающейся недвижимостью, вероятнее всего положительно скажется на их доходах. Поэтому разработка подобного типа программ — вполне себе обыденное дело, и появились такие программы уже давно. По большей части таких ботов можно разделить на два класса — это различного рода Adware, которое распространяется вместе с популярными программами, или трояны, которые осуществляют более серьезную модификацию системы.  Win32/Patched.P Давай для начала рассмотрим достаточно экзотический, но от этого не менее интересный способ подмены результатов поиска в популярных поисковых сервисах Яндекс и Google, который был реализован в троянской программе Win32/Patched.P (ESET)…

Как работает банк со своими корреспондентами по SWIFT

Итак, наш банк имеет открытые корреспондентские счета в США (CITIBANK N.A. NEW YORK), в Европе (VTB BANK DEUTSCHLAND AG), в России (Промсвязьбанк Москва и Собинбанк Москва).



Соответственно, все расследования по платежам происходят через эти банки согласно  установленным корреспондентским отношениям с использованием соответствующих форматов SWIFT MT-195/295, MT-196/296, MT-199/299 и MT-192/292

Кроме прямых корреспондентских отношений с банками, нашим банком установлены отношения и с другими финансовыми организациями через процедуру обмена ключами, что даёт возможность использовать SWIFT-форматы МТ-195, МТ-196 и МТ-199 для проведения процедуры расследования по стандартным платежам и платежам с покрытием:

- DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS USA
- COMMERZBANK AG Germany
- CITIBANK N.A. London
- CITIBANK N.A. Brussels
- BANQUE DE COMMERCE ET DE PLACEMENTS S.A. Geneva
- NORVIK BANKA JSC  LV
- ABLV BANK AS  LV

В среднем процедура расследования занимает от 3 до 14 дней (если необходимо уточнить дета…

Чем рискуют дропы и нальщики принимая заливы на свои карты

Зам.начальника управления Следственного департамента МВД Павел Сычев рассказал о криминальном бизнесе «нальщиков»
- Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила о снижении объемов теневого оборота в конце 2013 года. Что показывает ваша статистика по выявлению незаконных операций?

- В последние годы объем денежных средств, выведенных в теневой сектор, увеличивался, и криминогенная обстановка ухудшалась. Проблема находится в поле зрения президента -  в декабрьском послании Федеральному Собранию, он призвал избавить нашу финансовую систему от разного рода «отмывочных контор» и так называемых «прачечных». Оперативники уже получили ориентировку на более активное выявление этих преступлений.

По уголовным делам, расследованным МВД только в первом полугодии 2013 года, проходит 145 млрд рублей, обналиченных и незаконно выведенных заграницу. Это неуплаченные налоги, незаконный бизнес, хищения, взятки. Финансовый доход посредников от этих операций составил 8 млрд рублей. Расследовано 89 таких дел …