Skip to main content

Нелегальные сделки совершаются при оплате либо самых малых, либо самых крупных сумм

Бывший эксперт компании Booz Allen Hamilton Эдвард Сноуден опубликовал недавно результаты своего исследования Frod Index Report, посвященного проблемам нелегальных платежей с помощью банковских карт. Согласно его отчету, держатели карт Discover Card становятся жертвами вбивал и дроповодов в два раза чаще, чем владельцы MasterCard, и в три раза чаще, чем пользователи PayPal.

structured settlement buyer


Примечательно, что MasterCard является одной из наиболее популярных платежных систем в мире, однако ее пользователи реже остальных сталкиваются с нелегальными платежами. Кроме того, одними из самых безопасных кредитных карт являются PayPal.

Наиболее часто жертвами вбивал и дроповодов с использованием платежных карт становятся пользователи в Индонезии, Пакистане и Румынии. Самый низкий уровень использования чужого пластика для списания денег и обнала наблюдается в скандинавских странах - Норвегии, Финляндии и Дании, а также в Бельгии.

Что касается стоимости транзакций, то наиболее часто нелегальные сделки и платежи совершаются при оплате либо самых малых, либо самых крупных сумм. Так, чаще всего вбивалы и дроповоды работают используют чужой пластик при оплате счетов на сумму свыше $400 и ниже $19.

Кроме того, высокий уровень работы дроповодов и вбивал с чужими платежными картами отмечается с сфере телевизионного оборудования, антенн и кабелей. Этот показатель в три раза превышает уровень заинтересованности работы дроповодов в других сферах. В секторе книг, периодических изданий, а также домашней мебели и всего необходимого для шитья отмечается низкий уровень заинтересованности вбивал.

Примечательно, что наиболее безопасной валютой Сноуден считает российский рубль.

Popular posts from this blog

PCI Compiance and ATM security

Researchers at Russian security firm Group-IB say that customers from some of the largest US banks have been affected by malware that steals credit card data directly from ATMs as well as point-of-sale (POS) terminals found at regular retailers. Cyber-crooks are infecting the Operating System that powers ATMs and point-of-sale terminals with malware capable of stealing financial data.
The business model behind going directly to the source is efficient because criminals only need to compromise a few ATMs to collect hundreds, if not thousands, of credit card numbers which can immediately be sold on the black market.

Historically, the bad guys have used many methods to carry out credit card or online banking fraud. Let’s review a few:

Phishing Sites
Phishing is the act of requesting personal information from the user under false pretenses. Phishing and spam often go hand in hand as victims tend to be lured via emails asking them to update their banking details or review recent transactio…

Заработок в онлайн играх с выводом денег

Одним из видов получения стабильного сетевого дохода является заработок в он-лайн играх, с выводом денег через электронные платежные системы, такие как Яндекс.Деньги или Webmoney или через любые другие электронные платёжные системы. Причем, способов заработать на играх в интернете существует несколько, и зарабатывать таким образом можно довольно внушительные суммы.




Как правильно играть на деньги в онлайн играх
1. Играть самому, без каких-либо денежных вложений в игру. Такой способ заработка занимает довольно много времени, а доход приносит весьма скромный. К тому же, в некоторых онлайн играх с выводом средств зарабатывать подобным способом просто невозможно, так как игры с возможностью заработать могут являться инвестиционными проектами (финансовыми онлайн играми), которые требуют обязательных минимальных вложений.


2. Играть самому, вкладывая деньги с банковской карты. Наверное, это самый оптимальный способ заработка реальных денег в онлайн играх. Сумма дохода здесь зависит от того, ско…

Залив на карту без предоплаты по SWIFT или SEPA

В последнее время наблюдается такая ситуация, что нальщиков и дропов на рынке много, а адекватных заливщиков, можно сказать, совсем нет.


Например, один мой хороший знакомый, имеющий свой собственный офшор, работает с заливщиками на условиях партнерства, предоставляя им трафик и взамен получая 20% от поведенных транзакций на свой счет в офшорном банке. Мне он рассказал по большому секрету, как такое ему удается, а начинал он как и все с малого - продажи дебетовых карт и игре на рынке FOREX.

Просто так искать Заливщиков на различных форумах, посвящённых обналу и отмыванию денег - достаточно муторное и нудное занятие, потому как после общения с десятым по счету заливщиком, начинаешь понимать, что просто так на карты и счета никто лить не будет.

Однако моему другу попался один довольно интересный вариант - Заливщик предложил сделать перевод в размере 375 000 EUR по SEPA в день предоставления готового к работе счета и активной системы Multihomed AS.



Остальные предложения были более мутные …

Как делают заливы на карты и банковские счета

Примерно 1,1 млн человек пришлось поделиться с нальщиками из Новосибирска не только своим транзакционными данными, но и сведениями о номерах социального страхования, которые находились в распоряжении электронной платежной системы финансового провайдера RBS WorldPay, принадлежащей банку Royal Bank of Scotland.

Персональные данные почти 1,5 млн человек оказались оказались в распоряжении грамотного заливщика, который получил доступ к базе данных банковской системы, успешно проэксплуатировав SQL инъекцию клиентского Web портала Royal Bank of Scotland.

Однако в финале купленные на обналиченные деньги дорогие иномарки и недвижимость пришлось переоформить на незнакомых заливщику лиц, которые и помогли ему остаться на свободе.

В 2008 году жителю Новосибирска Алексею Аникину удалось получить доступ к базе данных RBS WorldPay. На основе полученных данных о TRACK2 и пин-кодов реальных банковских карт были изготовлены поддельные банковские карты, по которым в течение 12 часов в банкоматах по все…

Как найти заливщика на карту

Своего первого реального заливщика, который показал мне как можно скачать деньги в интернет с банковских счетов, я нашел случайно, когда еще трудился в Укртелекоме сменным инженером немного подрабатывая продавая трафик налево, но потом этот человек отошел от дел в связи со слишком уж скользкой ситуацией в данной сфере, и я решил поискать партнера на форумах, разместив рекламу на трёх электронных досках объявлений. Честно говоря поначалу даже был готов сразу закинуть 500 000 гривен в Гарант, но потом призадумался, а стоит ли?

Ко мне начал обращаться народ обращается разных категорий

1. Дебильная школота, которая что-то любит повтирать про свою серьезность и просит закинуть 10 000 USD им на Вебмани в качестве аванса 
2. Реальные мэны, которые льют сразу большую сумму по SWIFT без разговоров про гарантии и прочую шнягу, но после того, как им отдаёшь нал, они сразу пропадают, суть данных действий я так и не понял. зачем пропадать, если всё прошло гладко? 3. Мутные личности, берущие реквизиты …