Skip to main content

Mexico's Rollback of U.S. Dollar Restrictions to Worsen Border Laundering

Mexico's partial reversal of 2010 limits on U.S. dollar deposits will make it easier for narcotics traffickers to launder drug proceeds through Mexican banks, according to current and former investigators.

to launder drug proceeds through Mexican banks


On Friday, President Enrique Peña Nieto said his administration would end the cap on deposits by corporate clients of border banks provided that they have been incorporated for at least three years, can show that they have a need for the money and will agree to stricter anti-money laundering controls.

The 2010 rules barred banks from accepting American cash from corporate clients for currency exchanges, transfers and remittances except in specified zones, largely near the U.S. border. Those banks can accept no more than an aggregate of $14,000 from a single corporate customer per calendar month, under a December 2010 amendment to the regulations.

In a statement that also disclosed the closure of nine security checkpoints in Mexico's border-states, Peña Nieto's office said the decision will "accelerate the growth of thousands of businesses, especially in the border region."

The reversal provides an "opportunity" for money launderers in Mexico, according to Joseph Burke, director of the U.S. Department of Homeland Security's National Bulk Cash Smuggling Center. In response to the 2010 restrictions, cartels resorted to more complex methods of moving dirty money—something that may now be less necessary, he said.

"If we look at how it was operating before, bulk cash was making its way into Mexico, then back to the U.S. and other places," said Burke. "Now instead of having to come back into the U.S., it can be placed in these businesses [and then] you'll have one less movement that will occur during the process."

With the restrictions lifted, drug trafficking groups will "almost immediately" exploit legitimate businesses along the border, according to Anthony Coulson, a former assistant special agent in charge with the U.S. Drug Enforcement Administration's Tucson office.

"Same thing happened when [U.S. Customs and Border Patrol] decided to give fast passes or expedited clearances to companies if they had background checks," said Coulson, now a consultant at Strategic Applications International. "Within a day of that happening, every drug organization in the world was targeting those [businesses]."

When restrictions were first implemented in 2010, American banks along the border immediately saw a spike in cash deposits, multiple sources confirmed at the time.

Laredo, TX-based IBC Bank responded by capping monthly deposits at $5,000, a policy that resulted in "a reprieve" from clients showing up with cash, said Juan Pablo Bolaños, a senior Bank Secrecy Act specialist who did not speak on behalf of the financial institution.

By 2012, American law enforcement officials had begun investigating the exploitation of casas de bolsa, a type of brokerage firm, to circumvent the deposit rules.

At the direction of cartels, cash couriers for the companies declared tens of thousands of dollars at border crossings and then deposited the sums in corporate accounts at U.S. banks. Accountholders then wired the money into Mexico-based accounts, thus avoiding cash limits.

Coupled with a broad U.S. crackdown on companies in Los Angeles' fashion district last week, Friday's decision will again change how cartels hide drug proceeds, according to Burke, who also noted that both events occurred within 72 hours of one another.

The American investigation, known as Operation Fashion Police, has resulted in the seizure of approximately $100 million in cash and property purportedly linked to a scheme to disguise money for the Sinaloa cartel through the use of the Black Market Peso Exchange.

"Trade-based money laundering has played a significant role in the flow of illicit funds [and] now we're simply moving back to loading money up in a vehicle and potentially just driving it across the border into Mexico," said Burke. "The most difficult part of the money laundering cycle is the placement."

Asked about the amended restrictions, a U.S. Treasury spokesperson said the department continues to "cooperate closely with our Mexican counterparts and, in particular, the Mexican Secretariat of Finance and Public Credit (Hacienda)," the organization charged with monitoring the border businesses.

Comments

Popular posts from this blog

Сналить деньги из банкомата можно набором кода

Каспер и его охотники за призраками в доспехах не так давно обнаружили изъян в защите банкоматов, с помощью которого дроповоды могут снимать крупные суммы денег вообще без карты.

Cлужбы безопасности некоторых крупных банков в странах Европы, Латинской Америки и Азии, в которых дроповоды уже пытались воспользоваться выявленным изъяном начали собственное внутреннее расследование.



Специалисты выяснили, что снять в банкомате наличные можно после введения некоторой комбинации цифр на панели, после чего неразводной дроп может за один подход к банкомату получить 40 банкнот. Кредитная или дебетовая карта при этом вообще не требуется.



Перед тем, как снять таким образом наличные, дроповоду требуется прогрузить в банкомат компьютерный вирус с загрузочного компакт-диска, для этого необходим доступ к внутренним компонентам банкомата. Как дроповодам удается получать этот доступ, специалисты банка пока ещё не пояснили.

Взломщик банкоматов "Тюпкин"

После установки троянской программы в банк…

Кому нужны дропы?

в этом видео хорошо показана жизнь одного современного человека,
который начал налить белый пластик

полезно посмотреть начинающим дропам - как вести себя со своим дроповодом, и что нужно рассказывать в полиции, в случае если вы туда попали



Как найти заливщика на карту

Своего первого реального заливщика, который показал мне как можно скачать деньги в интернет с банковских счетов, я нашел случайно, когда еще трудился в Укртелекоме сменным инженером немного подрабатывая продавая трафик налево, но потом этот человек отошел от дел в связи со слишком уж скользкой ситуацией в данной сфере, и я решил поискать партнера на форумах, разместив рекламу на трёх электронных досках объявлений. Честно говоря поначалу даже был готов сразу закинуть 500 000 гривен в Гарант, но потом призадумался, а стоит ли?


Ко мне начал обращаться народ обращается разных категорий

1. Дебильная школота, которая что-то любит повтирать про свою серьезность и просит закинуть 10 000 USD им на Вебмани в качестве аванса 
2. Реальные мэны, которые льют сразу большую сумму по SWIFT без разговоров про гарантии и прочую шнягу, но после того, как им отдаёшь нал, они сразу пропадают, суть данных действий я так и не понял. зачем пропадать, если всё прошло гладко? 3. Мутные личности, берущие реквизиты …

Сналить деньги из банкомата можно даже при нулевом балансе с помощью банковского бота FASTCash

SAP — один из основных элементов инфраструктуры банкоматов и терминалов PoS, он устанавливает соединение с основной банковской системой для валидации пользователя, чтобы можно было произвести транзакцию.


Мы проанализировали десять образцов банковских ботов, связанной с FASTCash, и обнаружили, что нарушители удаленно атаковали серверы переключения приложений (Switch Application Servers, SAP) нескольких банков. Каждый раз при использовании банкомата или терминала PoS в магазине, ПО обращается к SAP для валидации пользователя. В зависимости от того, доступна ли сумма на счету, транзакция может пройти или не пройти.

В результате появилась более подробная информация о схеме безлимитного снятия денег из банкоматов, которой успешно пользуется северокорейская хакерская группа Hidden Cobra. Техническую информацию опубликовала команда US-CERT, подразделение Министерства внутренней безопасности США. Речь об атаке, названной FASTCash, северокорейская хак-группа использует ее еще с 2016 года.

Банк…

Как делают заливы на карты и банковские счета

Примерно 1,1 млн человек пришлось поделиться с нальщиками из Новосибирска не только своим транзакционными данными, но и сведениями о номерах социального страхования, которые находились в распоряжении электронной платежной системы финансового провайдера RBS WorldPay, принадлежащей банку Royal Bank of Scotland.

Персональные данные почти 1,5 млн человек оказались оказались в распоряжении грамотного заливщика, который получил доступ к базе данных банковской системы, успешно проэксплуатировав SQL инъекцию клиентского Web портала Royal Bank of Scotland.

Однако в финале купленные на обналиченные деньги дорогие иномарки и недвижимость пришлось переоформить на незнакомых заливщику лиц, которые и помогли ему остаться на свободе.

В 2008 году жителю Новосибирска Алексею Аникину удалось получить доступ к базе данных RBS WorldPay. На основе полученных данных о TRACK2 и пин-кодов реальных банковских карт были изготовлены поддельные банковские карты, по которым в течение 12 часов в банкоматах по все…

Где взять залив на карту или банковский счет?

Есть несколько способов сделать банковский перевод на карту или счет или иначе на слэнге дроповодов это называется "сделать залив на карту"

для начала работы вам понадобиться зайти в чей-то чужой уже существующий кабинет интернет-банка, причем не важно какого, банк может быть любым, главное чтобы на счету "холдера" были хоть какие-то деньги

для того, чтобы зайти в интернет банк вам понадобится узнать логин и пароль, смотрим видео о том, как их получить для того, чтобы зайти в чужой интернет-банк:


хотя конечно, скажу тебе честно, только ты не обижайся, сейчас все нормальные сделки по обналу делают краснопёрые, сидящие в банках, всякие там внедрённые агенты ФСО, Mi6 или CIA, а льют сотрудники крупных телекомов или штатные работники NSA и GCHQ, а всё остальное - это просто лоховство или чистой воды развод на бабло в виде предоплаты