Skip to main content

Mexico's Rollback of U.S. Dollar Restrictions to Worsen Border Laundering

Mexico's partial reversal of 2010 limits on U.S. dollar deposits will make it easier for narcotics traffickers to launder drug proceeds through Mexican banks, according to current and former investigators.

to launder drug proceeds through Mexican banks


On Friday, President Enrique Peña Nieto said his administration would end the cap on deposits by corporate clients of border banks provided that they have been incorporated for at least three years, can show that they have a need for the money and will agree to stricter anti-money laundering controls.

The 2010 rules barred banks from accepting American cash from corporate clients for currency exchanges, transfers and remittances except in specified zones, largely near the U.S. border. Those banks can accept no more than an aggregate of $14,000 from a single corporate customer per calendar month, under a December 2010 amendment to the regulations.

In a statement that also disclosed the closure of nine security checkpoints in Mexico's border-states, Peña Nieto's office said the decision will "accelerate the growth of thousands of businesses, especially in the border region."

The reversal provides an "opportunity" for money launderers in Mexico, according to Joseph Burke, director of the U.S. Department of Homeland Security's National Bulk Cash Smuggling Center. In response to the 2010 restrictions, cartels resorted to more complex methods of moving dirty money—something that may now be less necessary, he said.

"If we look at how it was operating before, bulk cash was making its way into Mexico, then back to the U.S. and other places," said Burke. "Now instead of having to come back into the U.S., it can be placed in these businesses [and then] you'll have one less movement that will occur during the process."

With the restrictions lifted, drug trafficking groups will "almost immediately" exploit legitimate businesses along the border, according to Anthony Coulson, a former assistant special agent in charge with the U.S. Drug Enforcement Administration's Tucson office.

"Same thing happened when [U.S. Customs and Border Patrol] decided to give fast passes or expedited clearances to companies if they had background checks," said Coulson, now a consultant at Strategic Applications International. "Within a day of that happening, every drug organization in the world was targeting those [businesses]."

When restrictions were first implemented in 2010, American banks along the border immediately saw a spike in cash deposits, multiple sources confirmed at the time.

Laredo, TX-based IBC Bank responded by capping monthly deposits at $5,000, a policy that resulted in "a reprieve" from clients showing up with cash, said Juan Pablo Bolaños, a senior Bank Secrecy Act specialist who did not speak on behalf of the financial institution.

By 2012, American law enforcement officials had begun investigating the exploitation of casas de bolsa, a type of brokerage firm, to circumvent the deposit rules.

At the direction of cartels, cash couriers for the companies declared tens of thousands of dollars at border crossings and then deposited the sums in corporate accounts at U.S. banks. Accountholders then wired the money into Mexico-based accounts, thus avoiding cash limits.

Coupled with a broad U.S. crackdown on companies in Los Angeles' fashion district last week, Friday's decision will again change how cartels hide drug proceeds, according to Burke, who also noted that both events occurred within 72 hours of one another.

The American investigation, known as Operation Fashion Police, has resulted in the seizure of approximately $100 million in cash and property purportedly linked to a scheme to disguise money for the Sinaloa cartel through the use of the Black Market Peso Exchange.

"Trade-based money laundering has played a significant role in the flow of illicit funds [and] now we're simply moving back to loading money up in a vehicle and potentially just driving it across the border into Mexico," said Burke. "The most difficult part of the money laundering cycle is the placement."

Asked about the amended restrictions, a U.S. Treasury spokesperson said the department continues to "cooperate closely with our Mexican counterparts and, in particular, the Mexican Secretariat of Finance and Public Credit (Hacienda)," the organization charged with monitoring the border businesses.

Comments

Popular posts from this blog

Как найти заливщика на карту

Своего первого реального заливщика, который показал мне как можно скачать деньги в интернет с банковских счетов, я нашел случайно, когда еще трудился в Укртелекоме сменным инженером немного подрабатывая продавая трафик налево, но потом этот человек отошел от дел в связи со слишком уж скользкой ситуацией в данной сфере, и я решил поискать партнера на форумах, разместив рекламу на трёх электронных досках объявлений. Честно говоря поначалу даже был готов сразу закинуть 500 000 гривен в Гарант, но потом призадумался, а стоит ли?


Ко мне начал обращаться народ обращается разных категорий

1. Дебильная школота, которая что-то любит повтирать про свою серьезность и просит закинуть 10 000 USD им на Вебмани в качестве аванса 
2. Реальные мэны, которые льют сразу большую сумму по SWIFT без разговоров про гарантии и прочую шнягу, но после того, как им отдаёшь нал, они сразу пропадают, суть данных действий я так и не понял. зачем пропадать, если всё прошло гладко? 3. Мутные личности, берущие реквизиты …

Сналить деньги из банкомата можно набором кода

Каспер и его охотники за призраками в доспехах не так давно обнаружили изъян в защите банкоматов, с помощью которого дроповоды могут снимать крупные суммы денег вообще без карты.

Cлужбы безопасности некоторых крупных банков в странах Европы, Латинской Америки и Азии, в которых дроповоды уже пытались воспользоваться выявленным изъяном начали собственное внутреннее расследование.



Специалисты выяснили, что снять в банкомате наличные можно после введения некоторой комбинации цифр на панели, после чего неразводной дроп может за один подход к банкомату получить 40 банкнот. Кредитная или дебетовая карта при этом вообще не требуется.



Перед тем, как снять таким образом наличные, дроповоду требуется прогрузить в банкомат компьютерный вирус с загрузочного компакт-диска, для этого необходим доступ к внутренним компонентам банкомата. Как дроповодам удается получать этот доступ, специалисты банка пока ещё не пояснили.

Взломщик банкоматов "Тюпкин"

После установки троянской программы в банк…

Залив на карту без предоплаты по SWIFT или SEPA

В последнее время наблюдается такая ситуация, что нальщиков и дропов на рынке много, а адекватных заливщиков, можно сказать, совсем нет.


Например, один мой хороший знакомый, имеющий свой собственный офшор, работает с заливщиками на условиях партнерства, предоставляя им трафик и взамен получая 20% от поведенных транзакций на свой счет в офшорном банке. Мне он рассказал по большому секрету, как такое ему удается, а начинал он как и все с малого - продажи дебетовых карт и игре на рынке FOREX.

Просто так искать Заливщиков на различных форумах, посвящённых обналу и отмыванию денег - достаточно муторное и нудное занятие, потому как после общения с десятым по счету заливщиком, начинаешь понимать, что просто так на карты и счета никто лить не будет.

Однако моему другу попался один довольно интересный вариант - Заливщик предложил сделать перевод в размере 375 000 EUR по SEPA в день предоставления готового к работе счета и активной системы Multihomed AS.



Остальные предложения были более мутные …

Black Hat SEO или бот для скликивания контекстной рекламы

На днях мне стало интересно, а каким образом с точки зрения «черных» методов SEO могут быть использованы хакерские программы – например, путем генерации трафика для заинтересованных ресурсов или скликивания контекстной рекламы AdWords или Яндекс.Директ
Понятно, что увеличение числа посетителей на сайте интернет-магазина или компании, занимающейся недвижимостью, вероятнее всего положительно скажется на их доходах. Поэтому разработка подобного типа программ — вполне себе обыденное дело, и появились такие программы уже давно. По большей части таких ботов можно разделить на два класса — это различного рода Adware, которое распространяется вместе с популярными программами, или трояны, которые осуществляют более серьезную модификацию системы.  Win32/Patched.P Давай для начала рассмотрим достаточно экзотический, но от этого не менее интересный способ подмены результатов поиска в популярных поисковых сервисах Яндекс и Google, который был реализован в троянской программе Win32/Patched.P (ESET)…

Банковский троян CarberP теперь в открытом доступе

Исходники известного банковского трояна Carberp утекли в открытый доступ и теперь его может скачать с торрентов любой желающий и это при том, что ещё месяц назад они были выставлены на продажу за $50 000. Может быть, как и в случае с Zeus, кто-нибудь еще успеет продать исходники Carberp какому-нибудь неосведомленному покупателю. В случае с Zeus подобные истории тогда немало повеселили народ на форумах в первые дни после утечки. Исходные коды Carberp в RAR-архиве размером 1,88 ГБ сейчас легко находятся Google'ом, в распакованном виде проект содержит около 5 ГБ файлов, в том числе: Исходный текст буткита, km драйверов и всего что работает в kmБилдер дропперовПлагиныВеб-инжектыLPE эксплойты По оценке специалистов антивирусной компании ESET, в архиве есть «огромное количество другой полной и необходимой информации, чтобы начать свой собственный проект по разработке вредоносного кода». Впечатляет список по семействам вредоносных программ, код которых представлен в архиве с Carberp: Ursn…

Сналить деньги из любого банкомата можно за 15 минут при помощи сервисных кодов

Мы решили проверить уровень безопасности современных банкоматов. Для этого тщательно изучили 26 моделей банкоматов крупнейших производителей, таких как NCR, Diebold Nixdorf или GRGBanking.


В итоге выяснилось, что практически все устройства уязвимы перед теми или иными локальными или сетевыми атаками, а уровень защиты, пожалуй, лучше всего характеризует известный термин «театр безопасности». Дело в том, что 85% изученных машин оказалось возможно скомпрометировать в течение 15 минут.

Вот только некоторые выводы и цифры, приведенные в нашем отчете:


15 из 26 банкоматов по-прежнему работают под управлением Windows XP;22 машины уязвимы перед сетевым спуфингом, то есть нарушитель может локально подключиться к устройству через LAN и осуществлять выдачу наличных денег как ему вздумается. Причем для реализации такой атаки понадобится всего 15 минут;18 устройств уязвимы перед атаками типа black box, то есть подключив к банкомату специальное устройство, управляющее работой диспенсера, нарушитель м…