Skip to main content

Best Small Business Credit Cards

Business credit cards can provide an essential source of funding, giving businesses owners a source of quick capital to help manage and build businesses. They’re not just for large companies: Sole proprietors, independent contractors and small businesses with only a handful of employees can use business credit cards to make purchases, withdraw cash and take advantage of any benefits the card offers.

There are dozens of business credit cards. Each offers a variety of incentives, which may include:
  • Low or zero introductory interest rates
  • Balance transfer offers
  • No annual fee or waiver of the first year’s fee
  • One-time cash or miles bonus after the first purchase
  • Cash bonus for signing up for employee cards
  • Cash back and travel rewards programs
  • Discounts on certain goods and services
  • No foreign transaction fees
When shopping for a card, it’s important to match how your business operates with a card that will provide the most benefit. For example, if you plan on carrying a balance from one month to the next, it may be best to find the card that offers the lowest interest rate. Conversely, if you expect to pay off your balance in full each month, cash back or travel rewards will likely be a bigger focus than a low interest rate.
If you’re already carrying a balance on a card, you might want to find a card with a favorable balance transfer offer, which could help you pay down your balance faster. See Shuffle Away Your Debt With Balance Transfers.
The key is to find a card that offers something you can really benefit from, whether that’s airline miles for fliers, gas rebates for drivers, or low interest rates to keep you afloat during the slow periods. For more tips, check out Using Business Cards Strategically.
Here, we list eight credit cards from four companies that offer some of the best deals for small businesses.
CAPITAL ONE
Capital One® Spark® Cash for Business
  • Pay in full or over time
  • Earn $250 bonus cash back when you spend $5,000 on purchases in the first three months
  • Earn $50 bonus cash back when you sign up for one or more employee cards within the first 60 days
  • $0 introductory annual fee for the first year, then $59/year
  • 13.9% to 20.9% APR, depending on your credit rating
  • Earn 2% cash back on every purchase with no limit on the amount of cash you can earn
  • Redeem your cash awards anytime – or automatically receive a check each year on the anniversary of your rewards membership
  • No foreign transaction fees
Capital One® Spark® Miles for Business
  • Pay in full or over time
  • Earn 25,000 bonus miles when you spend $5,000 on purchases in the first three months
  • Earn 5,000 bonus miles when you sign up for one or more employee cards within the first 60 days
  • $0 introductory annual fee for the first year, then $59/year
  • 13.9% to 20.9% APR, depending on your credit rating
  • Earn 2X miles per $1 on every purchase with no limit on the number of miles you can earn
  • Redeem miles for travel, cash, merchandise and gift cards
  • Fly any airline with no blackout dates or seat restrictions
  • Book travel with any agency or Web site and add two zeros to the price of your ticket to determine the number of miles you need (e.g., if the ticket costs $200, you’ll need 20,000 miles)
  • No foreign transaction fees
CHASE
Chase Ink Cash® Business Card
  • Named “Best for cash back” by Money Magazine in October 2013
  • Pay in full or over time
  • Earn $200 bonus cash back when you spend $3,000 on purchases in the first three months
  • No annual fee
  • 0% introductory APR for the first 12 months, then 13.24% variable
  • Earn 5% cash back on the first $25,000 you spend combined each year at office-supply stores and on your cell phone, landline, internet and cable TV services
  • Earn 2% cash back on the first $25,000 you spend combined each year at gas stations and restaurants
  • Earn 1% cash back on all other purchases with no limit on the amount you can earn
  • Redeem for cash back, gift cards or travel
  • 3% foreign transaction fee
Chase Ink Plus® Business Card
  • Named “Best for travel rewards for small business” by Money Magazine in October 2013
  • Pay in full or over time
  • Earn 50,000 bonus points when you spend $5,000 on purchases in the first three months
  • $0 introductory annual fee for the first year, then $95/year
  • 15.24% variable APR
  • Earn 5X points per $1 on the first $50,000 you spend combined each year at office-supply stores and on your cell phone, landline, internet and cable TV services
  • Earn 2X points per $1 on the first $50,000 you spend combined each year at gas stations and hotels
  • Earn 1X point per $1 on all other purchases with no limit on the amount you can earn
  • 1:1 point transfer to leading frequent travel programs
  • 20% discount off airfare, hotels, car rentals and cruises when you redeem points through Chase Ultimate Rewards
  • No foreign transaction fees
CITIBANK
CitiBusiness® / AAdvantage® World MasterCard®
  • Pay in full or over time
  • Earn 30,000 American Airlines AAdvantage bonus miles and two Admirals Club One-Day Passes when you spend $1,000 on purchases in the first three months
  • $0 introductory annual fee for the first year, then $95/year
  • 15.24% APR
  • Earn 2X miles on eligible American Airlines purchases and at certain office-supply, telecommunications and car-rental merchants
  • Earn 1X miles on all other purchases
  • Earn an American Airlines Companion Certificate each year you spend $30,000 or more in purchases
  • Renew your card and earn a 5% AAdvantage mileage bonus based upon eligible purchases made during the year
  • Save 25% on eligible in-flight food and beverage purchases
  • Your first checked bag is free for you and up to four traveling companions
  • Group 1 boarding
  • 3% foreign transaction fee
CitiBusiness ThankYou® Card
  • Pay in full or over time
  • Earn 15,000 bonus ThankYou Points when you spend $3,000 in the first three months – redeemable for $150 in gift cards
  • No annual fee
  • 0% introductory APR on purchases for six months, then 13.24%
  • Earn 3X ThankYou Points per $1 you spend on eligible purchases in quarterly rotating business categories
  • Earn 1X ThankYou Points per $1 you spend on all other purchases
  • Earn an Anniversary Bonus each membership year
  • Redeem ThankYou Points for business supplies, travel, merchandise, gift cards and cash
  • 3% foreign transaction fee
AMERICAN EXPRESS
SimplyCash® Business Card from American Express
  • Pay in full or over time
  • No annual fee
  • 0% introductory APR on purchases for the first 9 months; then a variable rate between 12.24% and 19.24%, depending on your credit rating
  • Earn 5% cash back on the first $25,000 you spend combined at U.S. office-supply stores and on cell phone services purchased directly from U.S. service providers
  • Earn 3% cash back on the first $25,000 you spend combined on the category of your choice (from a list of categories that includes airfare, hotels, car rentals, gas stations and restaurants)
  • Earn 1% cash back on all other purchases with no limit on the amount you can earn
  • Receive your cash back as a statement credit each month
  • 2.7% foreign transaction fee
Starwood Preferred Guest Business Credit Card from American Express
  • Pay in full or over time
  • Earn 10,000 bonus Starpoints after your first purchase and an additional 15,000 Starpoints when you spend $5,000 in purchases in the first six months
  • $0 introductory annual fee for the first year, then $65/year
  • 15.24% to 19.24% APR, depending on your credit rating
  • Earn 2X Starpoints per $1 on eligible purchases charged directly with participating hotels and resorts
  • Earn 1X Starpoints per $1 you spend on all other purchases
  • Receive credit for 5 nights and 2 stays towards SPG elite status each year
  • Redeem Starpoints for free night awards at participating hotels and resorts (free nights range from 2,000 – 35,000 Starpoints, depending on the property, day of the week and season)
  • 2.7% foreign transaction fee
The Bottom Line
Many business owners prefer to carry more than one card in order to access different incentives. For example, you could put certain purchases that you don’t expect to pay in full that month on a low-interest card, while using a miles-earning card for all other purchases.
As with all things in business, it pays to research your options. Look for the card (or cards) with the maximum benefit in relation to how your business operates. Be sure to review each card’s terms and conditions before making any decisions. For more, read The Pros And Cons Of Using Small Business Credit Cards.

Get Out of Debt – Start Making Money
Want to get out of debt, get a mortgage and save for retirement? Investopedia’s FREE Personal Finance newsletter shows you 7 Steps to Become Financially Independent. Take control of your money and Click here to start managing your finances like the pros.

Popular posts from this blog

Почему инженеры электросвязи становятся продажниками

Давно предупреждал инженеров электросвязи - если вы не развиваетесь, то рано или поздно превратитесь либо в дворника, либо в ассенизатора. О чем не предупреждал, каюсь, - так это о том, что локальный апокалипсис наступит прямо сейчас. Взять, например, сетевых инженеров  Ростелекома, которые бодро так искали, кого ещё подключить к интернету последние пару недель в Сочи и в Адлере. Скажете, инженеров заставляют работать продажниками - произвол и несправедливость? Лично я в этом совершенно не уверен.



Чтобы было сразу понятно, о чем речь, готов проиллюстрировать свою мысль как работодатель. Мы ведь имеем здесь потенциальный конфликт в отношениях между работником и Ростелекомом, верно? И пока возмущенная общественность твердо стоит на стороне работника, предлагаю посмотреть чуть шире — не со стороны работодателя даже, а так, сбоку.

Давайте возьмем, например, меня — типичного работодателя. Так случилось, что на меня работает некоторое количество весьма лояльных и толковых людей, чей высоко…

Кому нужны дропы?

в этом видео хорошо показана жизнь одного современного человека,
который начал налить белый пластик

полезно посмотреть начинающим дропам - как вести себя со своим дроповодом, и что нужно рассказывать в полиции, в случае если вы туда попали



Сналить деньги из банкомата можно набором кода

Каспер и его охотники за призраками в доспехах не так давно обнаружили изъян в защите банкоматов, с помощью которого дроповоды могут снимать крупные суммы денег вообще без карты.

Cлужбы безопасности некоторых крупных банков в странах Европы, Латинской Америки и Азии, в которых дроповоды уже пытались воспользоваться выявленным изъяном начали собственное внутреннее расследование.



Специалисты выяснили, что снять в банкомате наличные можно после введения некоторой комбинации цифр на панели, после чего неразводной дроп может за один подход к банкомату получить 40 банкнот. Кредитная или дебетовая карта при этом вообще не требуется.



Перед тем, как снять таким образом наличные, дроповоду требуется прогрузить в банкомат компьютерный вирус с загрузочного компакт-диска, для этого необходим доступ к внутренним компонентам банкомата. Как дроповодам удается получать этот доступ, специалисты банка пока ещё не пояснили.

Взломщик банкоматов "Тюпкин"

После установки троянской программы в банк…

Black Hat SEO или бот для скликивания контекстной рекламы

На днях мне стало интересно, а каким образом с точки зрения «черных» методов SEO могут быть использованы хакерские программы – например, путем генерации трафика для заинтересованных ресурсов или скликивания контекстной рекламы AdWords или Яндекс.Директ
Понятно, что увеличение числа посетителей на сайте интернет-магазина или компании, занимающейся недвижимостью, вероятнее всего положительно скажется на их доходах. Поэтому разработка подобного типа программ — вполне себе обыденное дело, и появились такие программы уже давно. По большей части таких ботов можно разделить на два класса — это различного рода Adware, которое распространяется вместе с популярными программами, или трояны, которые осуществляют более серьезную модификацию системы.  Win32/Patched.P Давай для начала рассмотрим достаточно экзотический, но от этого не менее интересный способ подмены результатов поиска в популярных поисковых сервисах Яндекс и Google, который был реализован в троянской программе Win32/Patched.P (ESET)…

М9 - точка обмена трафиком • Московский INTERNET EXCHANGE • MSK-XI

Вот так всё начиналось
Изначально был всего один провайдер - Релком. Не было конкурентов - не было проблем. Рунет еще делал свои первые шаги, и все русскоязычные ресурсы были сосредоточены в одном месте. Позже Релком развалился на Релком и Демос, стали появляться другие провайдеры. Рунет тем временем подрос и... распался на множество отдельных сетей-сегментов, контролируемых разными провайдерами. Разумеется, конечные пользователи имели доступ ко всем ресурсам рунета, но прямого взаимодействия между провайдерами не было. Поэтому трафик шел с сервера одного провайдера по огромной петле через Америку, потом Германию, и только потом возвращался на сервер другого провайдера. Имела место неоправданная потеря и в скорости, и в деньгах. Пока трафик был незначительным, это мало кого волновало, но интернет бурно развивался, трафик по рунету стремительно увеличивался, и в один прекрасный день крупные провайдеры Москвы (по сути, Демос и Релком) сели друг напротив друга и решили, что им надо налаж…

Как работает банк со своими корреспондентами по SWIFT

Итак, наш банк имеет открытые корреспондентские счета в США (CITIBANK N.A. NEW YORK), в Европе (VTB BANK DEUTSCHLAND AG), в России (Промсвязьбанк Москва и Собинбанк Москва).



Соответственно, все расследования по платежам происходят через эти банки согласно  установленным корреспондентским отношениям с использованием соответствующих форматов SWIFT MT-195/295, MT-196/296, MT-199/299 и MT-192/292

Кроме прямых корреспондентских отношений с банками, нашим банком установлены отношения и с другими финансовыми организациями через процедуру обмена ключами, что даёт возможность использовать SWIFT-форматы МТ-195, МТ-196 и МТ-199 для проведения процедуры расследования по стандартным платежам и платежам с покрытием:

- DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS USA
- COMMERZBANK AG Germany
- CITIBANK N.A. London
- CITIBANK N.A. Brussels
- BANQUE DE COMMERCE ET DE PLACEMENTS S.A. Geneva
- NORVIK BANKA JSC  LV
- ABLV BANK AS  LV

В среднем процедура расследования занимает от 3 до 14 дней (если необходимо уточнить дета…