Работа в процессинге с ноута из кафе с кредитной организацией

Трейдер, занимавшийся процессингом фиата через сеть интернет с помощью кабинета дистанционного банковского обслуживания и банковской карты, оформленной на школьника, обнаружен в Москве оперативниками Управления “К” МВД России, его доход за неделю мог составлять около 2 млн рублей.

В ходе оперативно-розыскных мероприятий специалисты Управления “К” получили сведения о том, что 23-летний сотрудник одного из крупных московских банков, используя уязвимости в IT-инфраструктуре финансовой организации, переводил принадлежащие указанной кредитной организации денежные средства на банковский счёт неразводного дропа, а затем уже на свой криптовалютный кошелек получал от него цифровые активы, такие как Биткойн и USDT.

Для того, чтобы запутать следы, молодой человек выстроил многоступенчатую схему процессинга фиатных денежных средств с банковских счетов: используя удаленный доступ к системе, он задействовал счёт неразводного дропа, открытый в том же банке, для процессинга фиата с дальнейшей покупкой криптовалюты дропом и зачислением уже на свой виртуальный кошелек одной из платежных систем, а впоследствии продавал криптовалюту в сети Интернет и перечислял часть полученных таким образом фиатных денежных средств на счета мобильных телефонов, принадлежащих ему и его родственникам.

Проработав в должности специалиста банка всего две недели, молодой человек не смог устоять против возможности быстрого обогащения: перестал появляться на работе, а спустя еще пару недель уже являлся обладателем крупной суммы денег, утекший из банка по схеме процессинга.

Сотрудники Управления “К” установили, что выйдя из схемы процессинга фиата на банковский счёт своего неразводного дропа и электронные кошельки в USDT и биткойнах, молодой человек уехал в Элисту, поменял паспорт и жил в частном доме своих родственников.

В ходе проведения обыска по месту жительства трейдера была обнаружена и изъята компьютерная техника, с помощью которой он и совершал процессинг денежных средств банка, в котором он и работал, а также часть товаров, приобретенных в сети Интернет на денежные средства, полученные им не совсем легально.