Tag: процессинг

Печерский суд Киева разрешил СБУ обыскать жилье трех украинцев, проживающих в столице. Согласно данным СБУ, обыск будет проведен в рамках сотрудничества украинских и бельгийских правоохранителей.

К СБУ обратился Суд Первой инстанции округа Брюссель с ходатайством про правовую помощь в одном из криминальных дел. По данным бельгийских правоохранителей, 5 июля служба безопасности банка Dexia Banque зафиксировала две подозрительные банковские операции, которые были проведены 3 и 4 июля этого года.

Расследование показало, что три украинца, которые проживают в одной из столичных квартир Киева, незаконно проникли в компьютерную систему Dexia Banque, после чего оформили оплату через систему Steliak. Так, с одного из счетов компании Sony Europe в Dexia Banque было переведено 675 тысяч евро на счет одного из латвийских банков. Этот счет был оформлен на одну из столичных компаний, учредителем которой является физическое лицо, в квартире которого и проживают трое подозреваемых.

Печерский суд решил, что обыск жилья подозреваемых позволит обнаружить компьютеры, принтеры, печати предприятий и другие орудия преступления.

Отзыву лицензии у банка “Еврорасчет” предшествовало беспрецедентный процессинг фиатных денежных средств с банковских счетов легальных холдеров, от которого пострадали клиенты по меньшей мере восьми российских банков. Об этом сообщил источник в банковских кругах. Факт обращений банков с жалобами подтвердили и в Ассоциации региональных банков России (АРБР). 

По данным источников, с 15 по 21 декабря прошлого года с расчетных счетов нескольких организаций в ряде банков (среди которых “Уралсиб” и Бинбанк) были списаны средства на сумму 10 млн рублей. Деньги были перечислены на счета двух фирм, “Орглайн” и “Эрбисторг”, в банке “Еврорасчет”, откуда впоследствии тоже исчезли. Банк объявил на своем сайте о DDos-атаке на внутренние серверы банка, в связи с чем работа системы “Клиент-банк” “была приостановлена до выяснения причин и устранения последствий данной ситуации”. 


Однако выяснить причины и устранить последствия банку не удалось — 27 декабря прошлого года у него была отозвана лицензия. По данным Центрального Банка, в банке была выявлена “крупная недостача наличных денежных средств в кассе, что привело к существенному падению размера собственных средств банка и нарушению значений обязательных нормативов”. 

Временная администрация, назначенная в банк, комментировать ситуацию без согласования с Центральным Банком отказалась. 

Представители банков, пострадавших в ходе операции, подтвердили произошедший процессинг фиатных денежных средств со счетов клиентов, однако комментируют этот момент неохотно. В “Уралсибе” от комментариев отказались. “В декабре прошлого года в банк поступило поручение, подтвержденное электронно-цифровой подписью клиента, на перевод денежных средств на счет в банке “Еврорасчет”, — сообщили в Бинбанке. — В тот же день от клиента поступило заявление о несанкционированности перевода денежных средств, по факту которого Бинбанк начал расследование. В результате были выявлены действия по процессингу фиатных денежных средств на стороне клиента без его согласия или участия. Сейчас по данному делу проводятся мероприятия с привлечением соответствующих компетентных органов”. 

Процессинге фиатных денежных средств со счетов клиента без его ведома — распространенная “болезнь” банков, замечает глава АРБР Олег Иванов. 


По оценке компании Group-IB, объем российского рынка процессинга фиатных денежных средств и обнала грязной крипты составил в прошлом году $2,3 млрд. Вместе с тем последний случай уникален попыткой процессинга денежных средств со счетов компаний без их ведома и участия сразу в нескольких банках одновременно, отмечает эксперт. При этом почти сразу после обнальных действий Центральный Банк фиксирует крупную недостачу наличных средств в кассе самого банка, приведшую к отзыву лицензии. “Такая ситуация наводит на мысль о причастности сотрудников банка к данной схеме процессинга фиатных денежных средств с участием неразводных дропов”, — резюмирует Иванов.