Skip to main content

Как найти отправленные деньги

Сейчас SWIFT-переводы, отправленные из России могут не доходить до получателя по несколько месяцев. Клиенты банков, которые отправляют деньги из этой страны, но не получают их на свои счета или счета родственников, объединились в Telegram-чате «SWIFT — пропали деньги». В нем состоит более 8000 человек, которые делятся советами, как вернуть отправленные на Запад деньги и в какие банки вообще не стоит отправлять валютные переводы.

как клиенты российских банков разыскивают SWIFT переводы

Обычно в осуществлении денежного перевода через систему SWIFT участвуют не только банк-отправитель и получатель, но и посредники — банки-корреспонденты. Поэтому, если отправленная сумма потерялась по пути - она могла «застрять» на разных этапах. 

Если клиент банка отправил деньги через систему SWIFT, но сумма так и не дошла до получателя, в первую очередь отправителю нужно обратиться в поддержку своего банка. Банк-отправитель может рассказать, прошел ли перевод финансовый мониторинг (проверку, которой подвергаются все валютные переводы за границу), был ли выпущен платёж из этой страны и принят ли банком-корреспондентом. 

В настоящее время клиенты российских банков часто жалуются на проблемы на стороне зарубежных банков-корреспондентов или получателей — например таких как Bank of America или Deutsche Bank. Так, пользователь по имени Иван рассказал, что в конце мая он отправил перевод из банка «Тинькофф» в американский Bank of America. По его словам, со своей стороны «Тинькофф» отправил деньги быстро, но проверка перевода в американском банке длится уже с середины июня. Аналогичной историей поделился другой участник чата Сергей — его перевод уже две недели находится на дополнительной проверке в Bank of America. «Банк запросил цель платежа, всё им отправлял неделю назад, и тишина», — пишет Сергей. 

Однако, общение с банком-получателем не всегда дает положительный результат, порой службы поддержки банков не дают точные ответы о месте нахождения отправленных денег. В этом случае можно запросить у банка-отправителя код для GPI-трекинга  и отследить перевод — услугу трекинга может предоставить сам банк, отследить статус перевода можно также на сайтах крупных банков-корреспондентов (Deutsche Bank, JPMorgan) или, например, на сайте OhMySwift, - зтот сервис для отслеживания SWIFT-переводов запустил независимый от банков предприниматель Андрей Авраменко.

Порой определение местонахождения перевода не решает проблему. Так случилось у клиента «Тинькофф» Николая Плешакова: 12 апреля он отправил в Испанию €4000, однако, перевод так и не пришел на счет получателя. Николай обратился в поддержку банка «Тинькофф», и ему сообщили, что клиент должен сам искать перевод и посоветовали Николаю обратиться к зарубежному банку-корреспонденту (им был Raiffeisen Bank International). 

Николай написал в банк-корреспондент, но и поддержка иностранного банка отказалась решать проблему. «В европейском банке мне объяснили, что для них я не клиент, и всю информацию должен запрашивать сам банк-отправитель», — рассказывает он. 

После этого Николай повторно связался с банком «Тинькофф», который «после эмоциональной переписки» согласился отправить заявление в свой европейский банк-корреспондент на розыск перевода Николая. Общение с банками заняло у клиента несколько месяцев, а деньги вернулись к нему на счет только в начале июля. При этом банк «Тинькофф» удержал со своего клиента €200, объяснив, что возврат средств считается входящим SWIFT-переводом и облагается комиссией. Клиент опротестовал комиссию, в итоге списанные €200 вернулись через три дня.

Comments

Popular posts from this blog

Залив на карту или кто на площадке Darkmoney работает с офшором

Современную мировую экономику без преувеличения можно назвать экономикой офшоров. Ситуаций, в которых использование офшорных юрисдикций для бизнеса коммерчески выгодно, но при этом абсолютно законно, множество. Однако как и любой другой инструмент, офшоры могут использоваться в неправомерных целях. Откровенно обнальные схемы хорошо известны специалистам по внутреннему аудиту, но более изощренные могут быть далеко не столь очевидными. На основе опыта финансовых расследований мы проанализировали наиболее распространенные обнальные схемы, которые строятся на использовании преимуществ офшорных юрисдикций, а также составили список типичных индикаторов для распознавания каждой из них. Уклонение от уплаты налогов Использование офшорных юрисдикций — один из наиболее распространенных и вполне законных способов налоговой оптимизации. Другое дело, когда в налоговых декларациях намеренно не указывают уже полученную прибыль, которая, как правило, скрывается в заокеанских фондах. Существует мно

Как найти реального заливщика

Своего первого реального заливщика, который показал мне как можно скачать деньги в интернет с банковских счетов, я нашел случайно, когда еще трудился в Укртелекоме сменным инженером немного подрабатывая продавая трафик налево , но потом этот человек отошел от дел в связи со слишком уж скользкой ситуацией в данной сфере, и я решил поискать партнера на форумах, разместив рекламу на трёх электронных досках объявлений. Честно говоря поначалу даже был готов сразу закинуть 500 000 гривен в Гарант, но потом призадумался, а стоит ли? Ко мне начал обращаться народ обращается разных категорий 1. Дебильная школота, которая что-то любит повтирать про свою серьезность и просит закинуть 10 000 USD им на Вебмани в качестве аванса  2. Реальные мэны, которые  льют сразу большую сумму по SWIFT  без разговоров про гарантии и прочую шнягу, но после того, как им отдаёшь нал, они сразу пропадают, суть данных действий я так и не понял. зачем пропадать, если всё прошло гладко? 3. Мутные личност

Перехват BGP-сессии опустошил кошельки легальных пользователей MyEtherWallet.com

Нарушитель ( реальный заливщик btc и eth ) используя протокол BGP успешно перенаправил трафик DNS-сервиса Amazon Route 53 на свой сервер в России и на несколько часов подменял настоящий сайт MyEtherWallet.com с реализацией web-кошелька криптовалюты Ethereum . На подготовленном нарушителем клоне сайта MyEtherWallet была организована фишинг-атака, которая позволила за два часа угнать 215 ETH (около 137 тысяч долларов) на кошельки дропов. Подстановка фиктивного маршрута была осуществлена от имени крупного американского интернет-провайдера eNet AS10297 в Колумбусе штат Огайо. После перехвата BGP-сессии и BGP-анонса все пиры eNet, среди которых такие крупнейшие операторы, как Level3 , Hurricane Electric , Cogent и NTT , стали заворачивать трафик к Amazon Route 53 по заданному атакующими маршруту. Из-за фиктивного анонса BGP запросы к 5 подсетям /24 Amazon (около 1300 IP-адресов) в течение двух часов перенаправлялись на подконтрольный нарушителю сервер, размещённый в датацентре п

Где искать залив на банковский счет или карту?

Есть несколько способов сделать банковский перевод на карту или счет или иначе на слэнге дроповодов это называется "сделать залив на карту " для начала работы вам понадобиться зайти в чей-то чужой уже существующий кабинет интернет-банка, причем не важно какого, банк может быть любым, главное чтобы на счету " холдера " были хоть какие-то деньги для того, чтобы зайти в интернет банк вам понадобится узнать логин и пароль, смотрим видео о том, как их получить для того, чтобы зайти в чужой интернет-банк: хотя конечно, скажу тебе честно, только ты не обижайся, сейчас все нормальные сделки по обналу делают краснопёрые, сидящие в банках, всякие там внедрённые агенты ФСО, Mi6 или CIA, а льют сотрудники крупных телекомов или штатные работники NSA и GCHQ, а всё остальное - это просто лоховство или чистой воды развод на бабло в виде предоплаты

Чем рискуют дропы и нальщики принимая заливы на свои карты

Зам.начальника управления Следственного департамента МВД Павел Сычев рассказал о криминальном бизнесе «нальщиков» - Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила о снижении объемов теневого оборота в конце этого года. Что показывает ваша статистика по выявлению незаконных операций? - В последние годы объем денежных средств, выведенных в теневой сектор, увеличивался, и криминогенная обстановка ухудшалась. Проблема находится в поле зрения президента -  в декабрьском послании Федеральному Собранию, он призвал избавить нашу финансовую систему от разного рода «отмывочных контор» и так называемых «прачечных». Оперативники уже получили ориентировку на более активное выявление этих преступлений. П о уголовным делам, расследованным МВД только в первом полугодии 2013 года, проходит 145 млрд рублей, обналиченных и незаконно выведенных заграницу. Это неуплаченные налоги, незаконный бизнес, хищения, взятки. Финансовый доход посредников от этих операций составил 8 млрд рублей. Расследовано 89

М9 - точка обмена трафиком • Московский INTERNET EXCHANGE • MSK-XI

Вот так всё начиналось Изначально был всего один провайдер - Релком. Не было конкурентов - не было проблем. Рунет еще делал свои первые шаги, и все русскоязычные ресурсы были сосредоточены в одном месте. Позже Релком развалился на Релком и Демос, стали появляться другие провайдеры. Рунет тем временем подрос и... распался на множество отдельных сетей-сегментов, контролируемых разными провайдерами. Разумеется, конечные пользователи имели доступ ко всем ресурсам рунета, но прямого взаимодействия между провайдерами не было. Поэтому трафик шел с сервера одного провайдера по огромной петле через Америку, потом Германию, и только потом возвращался на сервер другого провайдера. Имела место неоправданная потеря и в скорости, и в деньгах. Пока трафик был незначительным, это мало кого волновало, но интернет бурно развивался, трафик по рунету стремительно увеличивался, и в один прекрасный день крупные провайдеры Москвы (по сути, Демос и Релком) сели друг напротив друга и решили, что им надо нал