Метка: процессинг

    Около 10 млн клиентов российских банков в этом году переводили деньги на карты дропов (подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных денежных средств), как сообщили нам в Центробанке.

    «Это, как правило, не преступники, а обычные люди (разводные дропы) — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют уже существенную долю теневой экономики нашей страны», — отмечает глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального Банка России Богдан Шабля. Он уточнил, что речь не идет о счетах, к которым дроповоды получили доступ без согласия клиентов. 

    10 млн человек — это около 13% трудоспособных россиян (по подсчетам Росстата, в прошлом году к экономически активному населению относились 76,04 млн человек).

    У Централного Банка России есть полные данные почти о 700 000 дропах, рассказал Шабля. «Как правило, это молодой человек, до 23 лет. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных дропов. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле», — отметил представитель Централного Банка РФ.

    Шабля также рассказал про существование крупных площадок дроповодов и теневых финансовых услуг, которые используют «сотни и тысячи карт дропов — физических лиц для проведения подозрительных или сомнителных операций». К таким площадкам, как правило, обращается нелегальный бизнес, который «не может открыть счёт в банке», — онлайн-казино, криптообменники, пиратские сайты и наркошопы , отметил представитель Центрального Банка. «Зачастую их  организаторы ведут свой бизнес в России из-за рубежа. И основной вопрос, который им важно решить, — это как принимать безналичные деньги от граждан России в рублях в счёт оплаты своих нелегальных услуг», — рассказал Шабля.

    Для выявления дропов Централный Банк использует «разные базы платежных данных», в основном — обезличенных, отметил представитель регулятора. По его словам, регулирующий орган постоянно совершенствует свои алгоритмы выявления карт, оформленных на дропов и переданных третим лицам для совершения сомнительных операций, а затем делится такими алгоритмами с коммерческими банками.

    Центральный Банк вместе с Росфинмониторингом и частными банками изучает возможность создания единой платформы для борьбы с дропами и дроповодами, отметили в Центральном Банке России. Регулятор рассчитывает, что такая платформа позволит централизованно передавать всем банкам данные о подозрительных и сомнительных операциях, совершенных клиентами банков, чтобы заблокировать активности таких клиентов.

    Банк России совместно с Росфинмониторингом также разрабатывает для коммерческих банков методические рекомендации, которые должны купировать риски использования теневым бизнесом нотариальных доверенностей на открытие счёта и проведение транзакций, рассказали нам в пресс-службе регулятора в октябре прошлого года. Тогда в Центральном Банке заявили, что в этом году были выявлены 500 000 дропов, порядка 6% из них открывают счета и проводят операции по ним с привлечением поверенных.