Skip to main content

Обнальные схемы Газбанка способствуют обогащению близких его руководству посредников

Разрешение спора между ЗАО АКБ «Газбанк» и фискальными органами о доначислении банку налога на прибыль было отложено как минимум до 11 марта. Между тем вскоре у УФНС могут возникнуть новые вопросы по методам ведения Газбанком бизнеса. Речь идет о принятии кредитным учреждением в залог векселей двух скромных фирм, скорее всего, контролируемых заместителями и. о. предправления банка Владимира СЕМИНА.

Дальнейшие исследования показали, что топ-менеджеры Газбанка оперируют весьма доходным бизнесом. Причем показываемая отдельными компаниями прибыль, вероятно, заслуживала бы отражения в отчетности самого банка.

structured settlement cash now



Добавка затягивается

11 февраля Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд не стал спешить с рассмотрением жалоб Газбанка, УНФС России по Самарской обл. и ИФНС по Октябрьскому р-ну г. Самары на решение Арбитражного суда Самарской обл. от 11 декабря 2012 года по делу№ А55-26509/2012. В частности, указанным решением было оставлено в силе доначисление банку налога на прибыль, штрафов и пени в размере порядка 13 млн руб. Отражение в судебном решении бизнес-приемов, приведших к формированию этих обязательств перед бюджетом, по всей видимости, немало озаботило топ-менеджеров банка.

О принципиальности спора для Газбанка свидетельствуют имена его представителей в заседании Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд 11 февраля. Помимо двух сотрудников юридического отдела в суд явились главный бухгалтер банка Лилия Власова (участвовала также в заседаниях по делу в первой инстанции) и экс-начальник правового департамента банка, а ныне один из заместителей председателя правления Михаил Сорокин.

От налоговиков также было четыре представителя  — один от ИФНС и трое от УФНС.

Выяснилось, что 8 февраля Газбанк представил в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд дополнения к своей апелляционной жалобе, однако не представил доказательств направления этих дополнений всем лицам, участвующим в деле. Налоговики выразили желание ознакомиться с новыми материалами и подготовить мотивированные отзывы на них. В результате рассмотрение взаимных претензий банка и фискальных органов было отложено как минимум до 11 марта.

Тень KLMB

Примечательно, что интерес УФНС к Газбанку может не ограничиться доначислением налогов за уменьшение налогооблагаемой прибыли, по всей видимости, с использованием «боковых» фирм-цессионариев. Так, на прошлой неделе появились новые подробности вексельной схемы, реализованной в конце января с участием Газбанка, аффилированного ему ОАО «Самараэнерго» и двух малоизвестных самарских фирм — 000 «ИнвестКапитал» и ООО «Майорика». Оказалось, что ООО "ИныестКапитал" и «Майорика», помимо близости друг другу, должны быть неплохо знакомы ряду заместителей председателя правления Газбанка, которые способны оказывать влияние на деятельность этих компаний.

В июне 2012 года директором и единственным участником «Майорики» стала Татьяна Червева. На директорской должности она сменила экс-участника ООО "ИнвестКапитал" Владимира Волченкова, а 100% долей в уставном капитале «Майорики» перешло к ней от ООО «Компания KLMB». KLMB было создано в декабре 2004 года. Основным видом деятельности данного общества, согласно ЕГРЮЛ, является «предоставление посреднических услуг при покупке, продаже и аренде нежилого недвижимого имущества». Директором общества с момента основания числится Волченков, а участниками – Александр Бондаренко, Игорь Медведев, Владислав Логинов и Анатолий Кокотов. Бондаренко с октября 2000 года по март 2012 года являлся председателем правления Газбанка, а Медведев, Логинов и Кокотов — пока действующие заместители нынешнего и. о. предправления банка Владимира Семина.

Топ-менеджмент Газбанка успевает поработать не только на банк
Название фирмы — KLMB — видимо, расшифровывается как «Кокотов- Логинов- Медведев- Бондаренко».

Можно предположить, что два векселя по 100 млн руб. каждый были составлены ООО "ИнвестКапитал" и «Майорикой» по инициативе действующих зампредов Газбанка. После принятия векселей ОАО "Самараэнерго" в качестве гарантии исполнения обязательств "ИнвестКапитал" и «Майорики» по оплате какого-либо имущества, переданного ОАО "Самараэнерго" на баланс этих фирм, ОАО "Самараэнерго", в свою очередь, передало векселя Газбанку в качестве обеспечения по кредитному договору. В случае если ОАО "Самараэнерго" ненадлежащим образом будет исполнять свои обязательства по возврату кредита, банк получит право предъявить векселя к оплате "ИнвестКапитал" и «Майорике». Последние смогут рассчитаться с Газбанком переданным им из ОАО "Самараэнерго" имуществом. По мнению наблюдателей, через посредников с баланса ОАО "Самараэнерго" в пользу банка может быть выведено таким образом некое ликвидное имущество в преддверии вероятной продажи ОАО "Самараэнерго" сторонним инвесторам. Согласно другой версии, авторы схемы якобы пытаются занизить налоговую базу. В этой связи подозрительной выглядит смена "ИнвестКапитал" и «Майорикой» фирменных наименований, адресов регистрации, директоров и владельцев незадолго до составления векселей. Произошедшие изменения визуально позволяют усомниться в интересе топ-менеджеров Газбанка к оптимизации налогообложения.

Выгодная подработка

Помимо участия в капитале KLMB топ-менеджеры Газбанка выступают акционерами нескольких оборотистых компаний, занимающихся финансовым посредничеством. Например, как следует из отчетности на специализированном сайте раскрытия информации www.e-disclosure.ru, Владимиру Семину по состоянию на 31 декабря 2012 года принадлежало 40,8% акций в ОАО «Тайминг» с ИНН 6314024660, Медведеву — 6,8%, Логинову — 5,6%, Власовой — 12%. Кроме того, 16% акций «Тайминга» по состоянию на указанную дату принадлежало члену попечительского совета фонда «Мы желаем счастья вам» Павлу Крылову, а 18,8% акций — одному из участников ЗАО «Газлизинг» (одна из фирм, фигурирующих в оспариваемом Газбанком решении суда от 11 декабря 2012 года по делу № А55-26509/2012) Василию Хореву. К слову, еще один из участников Газлизинга — очередной заместитель Семина Николай Трещев. Акционерный капитал «Тайминга» — 125 млн руб.

Следующая «боковая» фирма -ОАО «Фальчион» с ИНН 6317064276. По состоянию на 31 декабря 2012 года Семину принадлежало 22,22% акций «Фальчиона», Медведеву — 12,22%, Логинову — 11,11%, Власовой — 19,45%. Еще 13,89% акций «Фальчиона» на указанную дату владел Хорев, а 21,11% — Иван Андриянов. Акционерный капитал «Фальчиона» — 90 млн руб.

Третья фирма с участием руководителей Газбанка — ОАО «Цитадель» с ИНН 6314024684. По состоянию на 31 декабря 2012 года Семину принадлежало 38,84% акций «Цитадели», Крылову — 38,83%. Еще 19,42% акций «Цитадели» на указанную дату владел Вячеслав Катаев, который одновременно является генеральным директором Газлизинга и входит в состав совета директоров «Фальчиона». 2,91% акций «Цитадели» принадлежало Дмитрию Ахматову, который одновременно числится директором ООО «ТДС» (другая фирма из решения суда по делу № А55-26509/2012). Сюда же следует добавить, что член совета директоров «Тайминга» Артем Тумаков одновременно выступает директором ООО «ТАВ-Трейдинг» (третья фирма из решения суда по делу № А55-26509/2012). Акционерный капитал «Цитадели» — 103 млн руб.

Еще одна примечательная фирма — ООО «Декорт» с ИНН 6311087742. Уставный капитал «Декорта» — 250 млн руб., а участниками общества, по данным ЕГРЮЛ, числятся Семин, Медведев, Логинов и Крылов.

Официальные отчетности «Тайминга», «Фальчиона», «Цитадели» и «Декорта» схожи друг с другом и имеют ряд особенностей. Активы данных компаний почти на 100% состоят из долгосрочных финансовых вложений, размер которых совпадает с величиной уставного капитала, преобладающего в структуре пассивов. Чистая прибыль компаний лишь немногим меньше их выручки, при этом практически вся прибыль, как видно из годовых отчетов, уходит на выплаты дивидендов акционерам.

К примеру, выручка «Декорта» за 2011 год составила 22,5 млн руб. при нулевой себестоимости оказанных финансовых услуг. За вычетом неких налоговых обязательств чистая прибыль по итогам периода достигла 20,93 млн руб. и, скорее всего, была поделена между участниками общества. Какие операции позволяют достигать столь существенной выгоды при минимуме налогов, и в чем состоит польза от деятельности перечисленных фирм для Газбанка — пока утверждать сложно. Однако, если, например, учесть связи «Тайминга», «Фальчиона» и «Цитадели» через определенных людей с Газлизингом, «ТДС» и «ТАВ-Трейдингом» и провести аналогии с процессами, участием в которых в 2009 году отметились три последних фирмы, то можно предположить, что акционеры посреднических компаний выиграют от бойкой торговли ценными бумагами на фондовом рынке на пару с Газбанком. Также нельзя исключать, что «Тайминг», «Фальчион», «Цитадель» и «Декорт» могут получить значительные кредиты в банке на равных с другими дружественными посредниками.

Любопытно, что круг получателей, распределяемых «Таймингом», «Фальчионом», «Цитаделью» и «Декортом» дивидендов может не ограничиваться нынешними акционерами этих компаний. В пользу версии, что Семин и его заместители являются лишь номинальными выгодополучателями от деятельности посредников, говорят содержащиеся до сих пор сведения в ЕГРЮЛ о прежних акционерах некоторых из указанных обществ.



Так, при госрегистрации «Тайминга» в апреле 2005 года одними из его акционеров были записаны акционеры Газбанка Андрей Кислов и Александр Гриднев, а при создании «Цитадели» в том же апреле 2005 г. — акционер Газбанка Олег Дьяченко и управляющий директор ООО УКХ «Волгопромгаз» Анатолий Афанасьев.

О возможной заинтересованности перечисленных лиц в скрытой работе финансовых посредников и, видимо, нежелании демонстрировать свою причастность к ним дополнительно может свидетельствовать ряд обстоятельств. Так, официальную отчетность «Тайминга», «Фальчиона» и «Цитадели» долгое время было затруднительно найти в сети Интернет. Изучение страниц этих компаний на e-disclosure показывает, что основания для опубликования на сайте раскрытия информации подготовленных в соответствии с установленными законом сроками уставов внутренних документов, годовых и финансовых отчетов, списков аффилированных лиц за все годы с начала работы по непонятным причинам наступили только в июле 2012 года. Но даже раскрытие информации не привело к внесению «Тайминга», «Фальчиона» и «Цитадели», имеющих расчетные и корреспондентские счета в Газбанке, в список партнеров банка на его официальном сайте. Хотя Газ-лизинг, ТДС и ТАВ-Трейдинг, выполняющие схожие посреднические функции, в этом списке есть.

Popular posts from this blog

Сбербанк и дропы с площадки Dark Money, и кто кого?

Крупных открытых площадок в даркнете, специализирующихся именно на покупке-продаже российских банковских данных, обнале и скаме около десятка, самая большая из них – это Dark Money . Здесь есть нальщики, дропы, заливщики, связанный с ними бизнес, здесь льют и налят миллионы, здесь очень много денег, но тебе не стоит пока во все это суваться. Кинуть тут может любой, тут кидали и на десятки миллионов и на десятки рублей. Кидали новички и кидали проверенные люди, закономерности нету. Горячие темы – продажи данных, банковских карт, поиск сотрудников в скам и вербовка сотрудников банков и сотовых операторов, взлом аккаунтов, обнал и советы – какими платежными системы пользоваться, как не попасться милиции при обнале, сколько платить Правому Сектору или патрулю, если попались. Одна из тем – онлайн-интервью с неким сотрудником Сбербанка, который время от времени отвечает на вопросы пользователей площадки об уязвимостях системы банка и дает советы, как улучшить обнальные схемы. Чтобы пользова

Виртуальная сеть на базе Cisco CSR 1000V

Во время обучения, для того чтобы лучше разобраться как работает та или иная технология я пользовался и программой моделирования сетей DYNAGEN , и удаленным доступом к стенду с реальным оборудованием, любезно предоставленным нам организаторами обучения. Это, конечно же очень помогало, но меня все время не оставляла мысль найти какой-то вариант, который позволил бы иметь ощущение реальности при работе с устройством и в тоже время чтобы я мог его крутить так как мне захочется и в любое время, когда мне захочется. Я пробовал и GNS3, и IOU, при этом продолжая поиски. Так я узнал о таком продукте от CISCO как CSR 1000V Cloud Services Router -  http://www.cisco.com/c/en/us/products/routers/cloud-services-router-1000v-series/index.html  , скачать который можно в нашей подборке Cisco IOS . Небольшие выдержки из документации: «Развернутый на виртуальной машине Cisco CSR 1000V с IOS XE обеспечивает точно такую же функциональность, как если бы IOS XE работала на традиционной аппаратной платформе

Как найти реального заливщика

Своего первого реального заливщика, который показал мне как можно скачать деньги в интернет с банковских счетов, я нашел случайно, когда еще трудился в Укртелекоме сменным инженером немного подрабатывая продавая трафик налево , но потом этот человек отошел от дел в связи со слишком уж скользкой ситуацией в данной сфере, и я решил поискать партнера на форумах, разместив рекламу на трёх электронных досках объявлений. Честно говоря поначалу даже был готов сразу закинуть 500 000 гривен в Гарант, но потом призадумался, а стоит ли? Ко мне начал обращаться народ обращается разных категорий 1. Дебильная школота, которая что-то любит повтирать про свою серьезность и просит закинуть 10 000 USD им на Вебмани в качестве аванса  2. Реальные мэны, которые  льют сразу большую сумму по SWIFT  без разговоров про гарантии и прочую шнягу, но после того, как им отдаёшь нал, они сразу пропадают, суть данных действий я так и не понял. зачем пропадать, если всё прошло гладко? 3. Мутные личност

С чего начать или работа вбивалой

Вопрос – что делает каждый (за редким исключением) новичок, явившись на какой-нибудь кардерский форум? Правильно - задает изумительные по своей остроумности вопросы типа «НАРОД!! Как я могу вывести бабло с кредитки на Яндекс.Деньги ? Эту кредитку мне дал один парень из Америки. Он сказал мне, что как-то можно! Так что говорите, иначе вы все – ламаки поганые!!!» После десятого такого «кардера» уже смеяться не особо хочется. Ребят, мой вам совет – сначала обретите достаточную компетентность в вопросе, а потом уже суйтесь. А то дров можно наломать о-го-го каких. Начиная от стирания вашей учетной записи на форуме и заканчивая ныканьем по своим друзьям от свирепых дядек с пушками. Кроме шуток.  Итак, подняв подшивку «Кардерского утра» за 1998 год, вы хоть что-то поняли. «Что-то» - это уже хорошо, поверьте. И если вы теперь можете отличить CVV2 от EXP и даже (о, чудо) знаете, где на кредитке высмотреть эти непонятные штуки, то у вас (теперь-то я прав на 100%) возникает вопрос – а

Чем рискуют дропы и нальщики принимая заливы на свои карты

Зам.начальника управления Следственного департамента МВД Павел Сычев рассказал о криминальном бизнесе «нальщиков» - Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила о снижении объемов теневого оборота в конце 2013 года. Что показывает ваша статистика по выявлению незаконных операций? - В последние годы объем денежных средств, выведенных в теневой сектор, увеличивался, и криминогенная обстановка ухудшалась. Проблема находится в поле зрения президента -  в декабрьском послании Федеральному Собранию, он призвал избавить нашу финансовую систему от разного рода «отмывочных контор» и так называемых «прачечных». Оперативники уже получили ориентировку на более активное выявление этих преступлений. П о уголовным делам, расследованным МВД только в первом полугодии 2013 года, проходит 145 млрд рублей, обналиченных и незаконно выведенных заграницу. Это неуплаченные налоги, незаконный бизнес, хищения, взятки. Финансовый доход посредников от этих операций составил 8 млрд рублей. Расследовано 89

как Сбербанк выявяет активность дропов и дроповодов

Компания SixGill, исторически связанная с подразделением 8200 , занимающимся радиоэлектронной разведкой в израильской армии, оказывает Сбербанку "информационные услуги" по выявлению угроз в даркнете и Telegram. Ряд других российских банков тоже использует инструменты для мониторинга сети tor. "Народ, здравствуйте, я раздобыл вход в приложение Сбербанк одного человека, знаю, что в понедельник у него зарплата. Как лучше всего вывести бабки оттуда, чтобы не вышли на меня?" - такие сообщения можно легко обнаружить практически в любом популярном чате обнальной тематики в Telegram. Когда автор сообщения - с набором символов вместо имени и милой аватаркой с котом - не пытается "вывести" чужую зарплату, он промышляет банковскими картами от 3 тыс. рублей за штуку. Он состоит, по меньшей мере, в 18 таких чатах и обещает доставить "пластик" курьером по Москве и Санкт-Петербургу в комплекте с сим-картой, пин-кодом, фото паспорта и кодовым словом. Такие оформ