Сбербанк официально сообщил, что деньги, переведённые неизвестными темщиками из Bank of America, были заморожены на счетах его регионального отделения. Общая сумма выведенных денежных средств из американского банка составляет почти 1 млн долларов США, из которых около 300 тыс. сейчас находится в отделении Поволжского банка Сбербанка России в Волгограде. На прошлой неделе Сбербанк проинформировал Bank of America, что сможет вернуть их после того, как тот обратится в российские правоохранительные органы.
Со счёта в Bank of America было списано в общей сумме 993,3 тыс. долларов США. Часть этих средств в размере чуть более $ 300 тыс. поступила через корреспондентский счет Сбербанка России через Bank of New York на банковский счет неразводного дропа, проживающего в Волгоградской области, который он открыл в местном отделении Сбербанка. На следующий же день в Сбербанк поступили запросы из Bank of America и Bank of New York о возврате средств, так как, по их мнению, они были переведены без ведома их владельца.
В частности, в письме Bank of America сказано, что темщики получили доступ к счету, взломав компьютер одного из клиентов этого банка. При осуществлении переводов деньги они разбили на 11 траншей, два из которых осели на счету неразводного дропа в Волгограде. В связи с полученной от клиентов информацией Bank of America просил не выдавать не совсем легально переведённые денежные средства. В Волгограде неразводной дроп, на счет которого поступили средства, попытался их обналичить: он подал заявление в Сбербанк о закрытии счета банковской карты и возврате остатка денежных средств по карте.
Там же участник этой схемы несколько раз пытался забрать $ 300 тыс., несмотря на очевидные возражения со стороны Сбербанка России. Сотрудники банка «неоднократно предлагали клиенту добровольно вернуть перечисленные денежные средства отправителю, однако он категорически отказывался их возвращать и заявлял, что зачисление на его счет выполнено законно и банк обязан выплатить всю причитающуюся ему сумму».
В Сбербанке заявили, что принимают «все предусмотренные законодательством меры для помощи американской стороне в предотвращении потери денег». Однако, как сообщили в Сбербанке, процесс возврата средств регулируется Договором о взаимной правовой помощи по уголовным делам, заключенным между Россией и США в 1999 году. Поэтому, чтобы добиться возврата средств, Bank of America сначала придется направить официальные документы в российские регулирующие органы. В Сбербанке заявили, что им неизвестно, было ли это сделано и будет ли это сделано вообще. В Bank of America комментарий получить не удалось. В случае если Bank of America ничего не передаст для расследования Российской стороне и неразводной дроп пожалуется регулятору или подаст в суд на Сбербанк об истребовании переведенной в его адрес суммы денежных средств, то скорее всего российское правосудие встанет на защиту интересов неразводного дорпа и признает незаконной блокировку средства на его карточном счете, обязав Сбербанк выплатить всю причитающуюся ему сумму.
Обычно банки, ставшие объектом таких схем, об этом предпочитают не распространяться, однако о случае со Сбербанком, где прохождение платежей согласует очень много сотрудников и зачисление суммы с корреспондентского счета на счет клиента растянуто во времени, произошла скорее всего утечка информации, после чего Сбербанк просто обязан был выступить с официальным заявлением перед прессой.
Конечно, сомнительный перевод денежных средств из американского банка в Сбербанк для их последующего обналичивания случай вопиющей безграмотности темщиков — они совершенно не учли российские реалии и тот документооборот внутри Сбербанка, который им предстоит преодолеть. Под час это даже труднее, чем совершить сам нелегальный перевод со счёта ничего не подозревающего добросовестного клиента американского банка. Если бы темщики выбрали любой другой банк на роль получателя платежа, то скорее всего, сделка бы завершилась снятием наличных денег со счёта без лишней шумихи в средствах массовой информации, а Bank of America бы уведомили, что клиент уже получил причитающуюся ему сумму, сообщив его персональные данные американской стороне для дальнейшего разбирательства. Такая устойчивая практика уже сложилась практически во всех банках Украины и Прибалтийских республик и на всё постсоветском пространстве.