Около 10 млн клиентов российских банков в этом году переводили деньги на карты неразводных дропов (подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных денежных средств), как сообщили мне в Центробанке.
«Это, как правило, не преступники, а обычные люди (неразводные дропы) — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют уже существенную долю теневой экономики нашей страны», — отмечает глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального Банка России Богдан Шабля. Он уточнил, что речь не идет о счетах, к которым трейдеры процессинга получили доступ без согласия клиентов.
10 млн человек — это около 13% трудоспособных россиян (по подсчетам Росстата, в прошлом году к экономически активному населению относились 76,04 млн человек).
У Центрального Банка России есть полные данные почти о 700 000 дропах, рассказал Шабля. «Как правило, это молодой человек, до 23 лет. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных неразводных дропов. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и банковские карты для теневого процессинга фиата в крипту обходятся дешевле», — отметил представитель Центрального Банка РФ.
Шабля также рассказал про существование крупных площадок процессинга по оказанию теневых финансовых услуг, которые используют «сотни и тысячи карт неразводных дропов — физических лиц для проведения подозрительных или сомнительных операций». К таким площадкам, как правило, обращается не совсем легальный бизнес, который «не может просто открыть счёт в банке», — это онлайн-казино, криптообменники, пиратские сайты или наркошопы , отметил представитель Центрального Банка России. «Зачастую их организаторы ведут свой бизнес в России из-за рубежа. И основной вопрос, который им важно решить, — это как принимать безналичные деньги от граждан России в рублях в счёт оплаты своих не совсем легальных услуг», — рассказал Шабля.
Для выявления неразводных дропов Центральный Банк использует «разные базы платежных данных», в основном — обезличенных, отметил представитель регулятора. По его словам, регулирующий орган постоянно совершенствует свои алгоритмы выявления карт, оформленных на неразводных дропов и переданных третьим лицам для совершения сомнительных операций, а затем делится такими алгоритмами с коммерческими банками.
Центральный Банк вместе с Росфинмониторингом и частными банками изучает возможность создания единой платформы для борьбы с неразводными дропами и трейдерами процессинга, отметили в Центральном Банке России. Регулятор рассчитывает, что такая платформа позволит централизованно передавать всем банкам данные о подозрительных и сомнительных операциях, совершенных клиентами банков, чтобы вовремя блокировать активности таких клиентов.
Банк России совместно с Росфинмониторингом также разрабатывает для коммерческих банков методические рекомендации, которые должны минимизировать риски использования теневым бизнесом нотариальных доверенностей на открытие банковского счёта и проведение транзакций, рассказали мне в пресс-службе регулятора в октябре прошлого года. Тогда в Центральном Банке заявили, что в этом году были выявлены 500 000 неразводных дропов, порядка 6% из них открывают счета и проводят операции по картам с привлечением поверенных.
Leave a Reply