Работа в Стамбуле

Метка: процессинг

В Москве взялись за трейдеров, нальщиков и p2p-шников

Сегодня полицейские решили сыграть жёстко и без реверансов: в нескольких московских локациях прошли облавы на «налящихся» трейдеров. Схема до неприличия проста: ты приходишь к банкомату, вставляешь карту, а тут — бац, тебя хватают за руки и волокут в тачку.

Здравствуй, полицейский квест. Схема «справедливости»

▪ Кому повезло (никаких лишних симок, кучки карт и налика) — отделались лёгким допросом: «фио, где живёте, зачем шатались ночью у банкомата?» Записали да отпустили.

▪ Кому не позавидуешь: у кого в сумке обнаружили пару-тройку симок, карты, телефон с «подозрительными» контактами, а в кошельке сотни тысяч налом. Тех аккуратно доставили в отдел.

К чему может привести?

Если выяснится, что у бедолаги-трейдера среди платежей мелькала «чернуха» или «грязь» (под это попадает всякая незаконная дичь, вроде скама или нарко-трафика, то велик шанс, что ему припаяют статью 187 УК (до 7 лет). А бывает ещё сюрприз в виде 150 УК (до 9 лет). Сроки в 3–4 года лишения свободы стали уже обыденным приглядом, особенно когда находят «1 карта = 1 эпизод» — и тогда числа складываются быстро и грустно.

Зачем такая жесть?

Да потому, что «процессинг» давит госструктурам на мозги: обороты огромные, каждую неделю всплывают новые схемы. Власти показывают: «Ребята, мы вас видим и берём за бейца». И вот результат — стихийная чистка криптокошельков и проверка всех, кто слишком активно шуршит у банкоматов. Если ты носишь с собой пол-чемодана наличными денгами и кучу пластиков — готовься, что рано или поздно появятся люди, которые могут начать задать тебе неудобные вопросы.

Рынок становится жёстче, и не факт, что завтра кто-то не решит провести облаву ещё масштабнее. выбрал серую дорожку, будь готов к серым последствиям.

А если в деталях?

«Как лучше отмыть грязь с криптокошелка? Оказывается, многие заблуждаются в элементарных вещах. Начнём.

— Привет! А угон чужого биткойна преследуется законом?

— Да. Назначается оценочная экспертиза и по официальному курсу, определяют ценность похищенного.

— И реально найти похитителя?

— Очень тяжело.

— Если общение было через телеграмм?

— Очень-очень тяжело!

— Допустим гарант просто забрал себе некую сумму, а потом отмыл…

— 95% оперов не шарят, что такое крипта. Отдел К в счет не берем, так как к ним такие материалы попадают крайне редко. Если на серьезную сумму в биткоин опрокинули, лучше обращаться сразу в управление, а не в отдел.

— Ну да, нынче можно прийти, а тебя не поймут и не поймут что у тебя угнали биткоин, обычные полицейские. Киберполиция — еще да.

— Её нет как таковой. Есть отдел К (больше вспомогательная функция) или УСТМ, отделы по борьбе «с высокими» в уэбе и отделы по борьбе с мошенничествами в обычных отделах или управах (в составе угрозыска).

— Можешь еще объяснить? С одной стороны слышу, что биткоин анонимен, а с другой — что транзакции все видно.

— Сами кошельки не привязаны к определенной личности. Вопрос только в том, откуда ты к ним подключаешься. А транзакции все видно, это изначальный принцип системы биткоин. Вообще лишь 2-3% сотрудников полиции шарят в этой теме и знают как использовать публичные данные по транзакциям.

— Ну, допустим, я хочу отмыть деньги через биткойн. Безопасно ли это? Как лучше провернуть аферу?

— Биток->монеро->биток->кэш через обменник на карту дропу. Это если ты слил 10 миллионов у одного лица, либо по 300 тысяч евро у пятнадцати человек в одном городе. А если 100-200-300 тысяч, не переживай. Врубай американский vpn и отмывай через новосозданный биткоин кошелёк Можешь перегнать через кошелек на американской бирже (poloniex, binance, bittrex). Америка не отвечает нашим и вашим ментам даже через интерпол. А если и отвечает, очень редко и очень долго.

— А если на какой-нибудь яндекс или озон пэй, а потом на карту дропу только? Без разницы? Можно так?

— Любой российский банк с потрохами выдаст все данные. Будут дальше копать, где снял деньги. Обязательно придут в гости к дропу. Изымут записи с банкомата, с которого налились деньги — это часть доказухи. В основном изымают за последний месяц-два, больше не хранятся записи. По биллингу возле банкомата будут пробивать, если ты слил от 750 тыс.рублей. В каждом регионе суды решают по-разному.

— Короче налить лучше не крупными суммами, в разных банкоматах и с закрытым лицом. Подальше от дома. А лучше если бабки отлежатся на биткоин кошельке месяц два, и потом только налить. Так?

— В одном банкомате. В разных наследишь больше. Не обязательно подальше от дома, ты главное мобильник свой не бери с собой и не выключай, оставив его дома. Лучше сразу! Отлежаться они месяц, выведешь ты их на Сбербанк. В итоге через два месяца с 5% вероятностью менты выйдут на карту дропа и пойдут изымать свежие видеозаписи из банкомата. Плюс все видеозаписи по пути от банкомата к твоему дому. Они хранятся от 3 дней до месяца у частников. Считай, отлежав биткоин ты дашь свежий след ментам.

— Думал, чем дольше лежат, тем больше менты на это забивают.

— Например, снял ты в конечном счете бабки в Ноябрске, терпила в Москве. Как только выявят факт снятия, преступление будет считаться оконченным в Ноябрске и материал отправят туда. Поэтому лучше обналичивать бабки терпилы в другой стране.

— Понял, спасибо за информацию.»

PS. Работа «инкассатора» которого принимают у банкомата 5-7к/12 часов работы. Рисков дофига, проще поити курьером.

29.01.2025
Схемы дроповодов по организации процессинга в рублёвой зоне обнулят

   Около 10 млн клиентов российских банков в этом году переводили деньги на карты дропов (подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных денежных средств), как сообщили нам в Центробанке.

   «Это, как правило, не преступники, а обычные люди (разводные дропы) — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют уже существенную долю теневой экономики нашей страны», — отмечает глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального Банка России Богдан Шабля. Он уточнил, что речь не идет о счетах, к которым дроповоды получили доступ без согласия клиентов.

   10 млн человек — это около 13% трудоспособных россиян (по подсчетам Росстата, в прошлом году к экономически активному населению относились 76,04 млн человек).

   У Централного Банка России есть полные данные почти о 700 000 дропах, рассказал Шабля. «Как правило, это молодой человек, до 23 лет. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных дропов. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле», — отметил представитель Централного Банка РФ.

   Шабля также рассказал про существование крупных площадок дроповодов и теневых финансовых услуг, которые используют «сотни и тысячи карт дропов — физических лиц для проведения подозрительных или сомнителных операций». К таким площадкам, как правило, обращается нелегальный бизнес, который «не может открыть счёт в банке», — онлайн-казино, криптообменники, пиратские сайты и наркошопы , отметил представитель Центрального Банка. «Зачастую их организаторы ведут свой бизнес в России из-за рубежа. И основной вопрос, который им важно решить, — это как принимать безналичные деньги от граждан России в рублях в счёт оплаты своих нелегальных услуг», — рассказал Шабля.

   Для выявления дропов Централный Банк использует «разные базы платежных данных», в основном — обезличенных, отметил представитель регулятора. По его словам, регулирующий орган постоянно совершенствует свои алгоритмы выявления карт, оформленных на дропов и переданных третим лицам для совершения сомнительных операций, а затем делится такими алгоритмами с коммерческими банками.

   Центральный Банк вместе с Росфинмониторингом и частными банками изучает возможность создания единой платформы для борьбы с дропами и дроповодами, отметили в Центральном Банке России. Регулятор рассчитывает, что такая платформа позволит централизованно передавать всем банкам данные о подозрительных и сомнительных операциях, совершенных клиентами банков, чтобы заблокировать активности таких клиентов.

   Банк России совместно с Росфинмониторингом также разрабатывает для коммерческих банков методические рекомендации, которые должны купировать риски использования теневым бизнесом нотариальных доверенностей на открытие счёта и проведение транзакций, рассказали нам в пресс-службе регулятора в октябре прошлого года. Тогда в Центральном Банке заявили, что в этом году были выявлены 500 000 дропов, порядка 6% из них открывают счета и проводят операции по ним с привлечением поверенных.

19.01.2025
Нелегальный майнинг и причём тут контроль над Multihomed AS

   Денег нет, но вы держитесь! Думаю, что таких кейсов с каждым днём становится в этой стране будет всё больше и больше, если раньше легко можно было срубить бабла на комиссионных, продав лоху квартиру в ипотеку от застройщика, то теперь так уже заработать не получается от слова совсем. Поэтому проверенные лоховоды вынуждены переквалифицироваться в дроповодов и искать новые схемы заработка.

Как войти в тему нелегального майнинга?

   Контролируя всю автономную систему, можно как угодно управлять потоками трафика, например, направлять их в чёрные дыры (black hole) или перенаправлять часть трафика через контролируемый маршрутизатор. Всё это затем можно использовать для захвата и изучения интересующего трафика, к которому ранее не было доступа, не говоря уже про всевозможные сценарии DDoS-атак или контроль майнинговых пулов, транзакций любого blockchain и переводы котпровалют.

Одним из самых интересных вариантов видится как раз в перенаправлении трафика по другому маршруту. Выбросив один маршрутизатор из общего процесса маршрутизации, можно заставить остальные маршрутизаторы пересчитать свои таблицы маршрутизации и таким образом оперировать гораздо большим объёмом трафика, а в некоторых случаях получить уникальный и недоступный никаким другим способом трафик, содержащий важные сведения, криптовалютную, blockchain или банковскую информацию.

   Проще всего получить доступ в такую сеть можно используя Yersinia или Ettercap NG, предварительно послушав сеть при помощи WireShark и выбрав нужный вектор использования первого или второго софта.

А оно мне надо?

За посление десять лет всё поменялось кардинальным образом. Нет больше людей, кто динамит через панели со счетами и картами и мутит на карты своих дропов. Зато на операторов миксеров криптовалют открыта настоящая охота, казалось бы, что есть проще проведения платежей из фиата в крипту для владелцев онлайн-казино и электронных букмекеров? Проверенные дроповоды теперь изготавливают карты и счета именно для этих схем. А ещё есть арбитраж крипты, на нём тоже неплохо можно заработать, пока карта твоего дропа не улетит в блок со всем заработанным тобою выигрышем на этом очень волатильном рынке. К тому же продать криптовалюту с исползованием росийских банковских карт с каждым днём в этой стране становится всё сложнее.

Так, одна россиянка недавно продала цифровые доллары usdt на криптобирже и попала в черный список Центробанка. Все кредитные организации заблокировали её счета и карты, а также ограничили доступ в свои банковские приложения. Со слов девушки, на платформе Bybit она нашла покупателя, которому отправила 1100 USDT в обмен на 100 тыс. руб. Деньги пришли на её счет от третьего лица, некой Анастасии. Через несколько дней сотрудники Т-Банка сообщили, что Анастасия просит вернуть деньги, так как отправила их по ошибке. А после отказа сразу пять банков сообщили пострадавшей, что ее счета заблокированы. Политика кредитных организаций в отношении платежей на карту от физлиц постоянно ужесточается. К данным операциям у банков повышенное внимание. Нередко случаются блокировки. Причина заключается в том, что в целом регулирование оборота цифровой валюты появилось у нас не так давно. В прошлом году это коснулось майнинга, сейчас использования во внешнеэкономических расчетах.

  Банки относятся достаточно настороженно к операциям по купле-продаже цифровых активов. Наиболее популярная механика таких сделок заключается в совершении так называемых сделок P2P через криптобиржи, которые выступают в них посредником. Существуют ещё и определенные схемы дроповодов, в частности, «треугольник», когда дроповод сообщает реквизиты, по которым нужно провести исполнение по сделке, а другой стороне — свои реквизиты. Это случаи, как в этой истории: средства за криптовалюту, которую продавала девушка, направили на третье лицо. И такие кейсы сейчас очень распространены.

  Для удаления из черного списка клиенту банка необходимо подать заявление в ЦБ России. По словам девушки, регулятор дважды ей отказал в этом, после чего она обратилась к юристам. На одной из консультаций ей посоветовали вернуть деньги третьей стороне, от которой пришла оплата за цифровые доллары. Пострадавшая перевела 100 тыс. руб., и через несколько дней банки разблокировали ей счета. При переводах, связанных с криптовалютой, риски будут существовать в любом случае. Если вы принимаете деньги от неизвестного лица на карту, и этот человек попадает по 115-ФЗ или по 161-ФЗ в чёрный список, то автоматически это происходит и с вами, и со всей сетью контактов, которая была с ним так или иначе связана. И не факт, что в банке, который принял эти деньги, вас разблокируют. Сейчас есть десятки сайтов, где по факту выставляется предложение от физического лица по продаже криптовалюты и собираются заявки от тех, кто хочет её купить.

   Нередко недобросовестные игроки такого рынка пользуются картами дропов. Они, как правило, работают до трех месяцев, и потом их блокируют. У комплаенса банка свои алгоритмы, которые совершенствуются каждый день. Если вы человека не знаете и пытаетесь что-то на что-то поменять, в случае, когда что-то пойдет не так, вы тоже рискуете попасть в чёрный список Центрального Банка. Напомню, что летом прошлого года россияне стали часто жаловаться на блокировки карт и счетов после 25 июля, когда вступили в силу поправки к 161-ФЗ. Они обязали банки возвращать клиентам все деньги, отправленные дропам, если получатель фигурирует в черном списке Центрального Банка России.

   В сухом остатке

Иными словами окно возможностей легко зарабатывать в этой стране стремительно сужается. Кто не успел заработать хоть какие-то значимые суммы на продаже квартир от застройщика или на схемах арбитража криптовалют — тот опоздал. Те, кто занимаются обычным процессингом также регулярно попадают в чёрные списки Центрального Банка. Ничего не поделаешь, придётся осваивать новые технологии и заходить в тему нелегального майнинга без покупки ASIC аппаратов — такое тоже возможно с современном мире. Но об этом мы расскажем немного позднее.

10.01.2025
Нелегальный майнинг криптовалют недавно активировали на площадке процессинга

   Журнал Packet Storm на днях опубликовал подробное досье на владелцев форума Dark Money, которые занимаются открытой продажей услуг фильтрации трафика Интернет проверенным дроповодам. Эти ребята попали в поле зрения публики две недели назад после победы на одном из последних конкурсов Pwn2Own, когда показали, как можно перенаправить в свою сеть и профильтровать, а при необходимости и протроянить или модифицировать, лбой транззитный трафик любой криптобиржи или криптовалютного моста, и отказалась передавать какую-либо информацию об использованной уязвимости сетевой инфраструктуры, чтобы «сохранить это для своих клиентов».

   То есть ребята добровольно отказались от награды в $100,000.00 которую предлагали им организаторы конкурса. Один из владелцев форума Dark Money сказал в интервью Packet Storm, что не передал бы информацию ни в какой криптовалютный фонд или банк даже за миллион долларов, потому что в этом случае холдер при взаимодействии с провайдером немедленно закроет уязвимость в магистральной сети передачи данных.

   Как выяснилось, клиенты Dark Money оплачивают годовую подписку стоимостью 100,000.00 долларов только за то, чтобы быть получать статистику прохождения трафика с интересующих их узлов, получаемую специално обученными лицами по заказу Dark Money. В случае необходимости, клиенты могут за дополнительные деньги купить право на пропуск и/или модификацию этого трафика через свою сеть.

   Это очень ценный товар, позволяющий осуществлять нелегальный майнинг криптовалюты, соверешние теневых транзакций в блокчейне и так далее. Владелцы Dark Money тщательно выбирает клиентов и якобы не продают эксплойты диктаторским режимам или в Россию, а преимущественно спецслужбам и силовым структурам стран NATO. Например, одними из их клиентов является немецкая полиция и Служба Беспеки Украины. В арсенале Dark Money есть эксклюзивные проекты по отслеживанию трафика в сетях таких крупных провайдеров как Level3, AT&T, Укртелеком, Google, Skype, Facebook, Ростелеком, Евротранстелеком, EDPNET, Яндекс и в других транзитных и тупиковых сетях передачи данных. Один из владелцев площадки рассказал, что продажа услуг досупа к трафику сродни продаже оружия. Хотя вы тщательно выбираете покупателей среди «хороших» парней, но нельзя гарантировать, что трафик не будет профильтрован где-нибудь в диктаторской стране для слежки за представителями политической оппозиции вместо работы проверенных дроповодов с криптой и своими дропами.

   Аналитическая компания KPMG присудила Dark Money первое место в конкурсе прошлого года Entrepreneurial Company of the Year, то есть их назвали самым перспективным бизнесом этого года. Действительно, если учитывать постоянно растущий спрос на целевой трафик, компания может зарабатывать большие деньги, как крупнейший в мире поставщик услуг фильтрации трафика транзитных операторов. Dark Money сами никогда не покупают трафик у независимых людей на фрилансе, а нанимает инженеров электросвязи телекоммуникационных компаний на работу по совместительству, получая миллионы долларов от своих дроповодов. При этом дроповод даже не рассчитывает на эксклюзив, а площадка Dark Money имеет право перепродавать трафик конкурента противоборствующим сторонам, классическим способом обогащаясь на «гонке вооружений».

   Проблема в том, что после продажи схемы перехвата или модификации целевого транзитного трафика площадка Dark Money не может контролировать, с какой целью дроповод использует это «оружие». Возможно, эти действия влекут нарушения прав человека, и вовсе не являются целью получения криптовалюты дроповодами. Проблема аналогична той, с которой столкнулся американский производитель оборудования Cisco Systems, который продал крупную партию своих изделий правительству Китайской Народной Республики, а потом это оборудование стало использоваться правительством для слежки за политическими оппонентами.

   Dark Money — не единственный брокер услуг фильтрации и модификации транзитного трафика на мировом рынке. Кроме него, покупкой услуг фильтрации транзитного трафика у независимых людей на фрилансе с целью перепродажи занимаются некоторые другие компании и частные лица, но они это делают максимально скрытно в обстановке абсолютной секретности. Площадка Dark Money отличается тем, что ведёт бизнес с размахом и не отказывается от такого пиара, как участие в международных конкурсах. Сами они называют это «прозрачностью», но независимые эксперты подбирают другие эпитеты: наглость или бесстыдство, со слов Пола Хиншоу.

   Например, Steven Sutherland, фрилансер родом из штата Юта, США, который живёт сейчас на острове Пхукет и работает как независимый брокер услуг фильтрации транзитного трафика, использует свои старые связи и выступает как посредник, покупая доступы и схемы маршрутизации трафика у инженеров телекоммуникационных компаний и продавая его государственным агентствам. Steven берёт комиссию 15% и уверяет, что только в декабре продал трафика более чем на 1,000,000.00 долларов — мол, в конце года бюджетные организации особенно щедры.

09.01.2025
SEO с Google AdSense или начни получать от ₺ 1.750 в день

Вакансия «Специалист по регистрации Google AdSense» в компанию, занимающуюся трафиком в Турции

Требования:

• Наличие у вас активной учётной записи Google AdSense и сайта обязательно

• Опыт создания и подтверждения сайтов в Google AdSense является плюсом

• Приветствуется опыт работы на платформах — партнёрах Google AdSense, таких как exblog, yofan, html5games, HeyLinkme и другими

• Возможность получать открытки из Google на почтовый ящик или через почтальона в Турции

• Возможность получать SMS от Google для подтверждения вновь регистрируемых учётных записей Google AdSense на номера турецких операторов мобильной связи

• Умение пользоваться современными браузерами и переключать в них профили пользователей

• Умение пользоваться VPN типа WireGuard на компьютере или телефоне или другими типами сервисов VPN

• Опыт получениия справок о налоговом резидентстве, турецкого ИНН и заполнения налоговых форм приветствуется

Задачи:

• Подтверждение и регистрация новых учётных записей Google AdSense

Условия:

• Удаленная работа со свободным графиком, умение говорить по-русски

• Есть возможность совмещать с другой вашей работой

Контакты для связи:

Николай

@mschlumberg в Telegram или в личном сообщении

09.01.2025